Die "Brennpunkte" im Themenbereich Provisionierung

Warum InfondsBPO™? Welchen Value-Add bringt Ihnen zum Einen Infonds™, zum Anderen das Outsourcing der Provisionierungs-Tätigkeiten?

• Infonds™ ist die Premium-Software zur korrekten Ermittlung der zu provisionierenden Bestände.
• Ein hoher Automatisierungsgrad der Provisionsberechnung gewährleistet fehlerfreie Zahlungsbeträge. 
• Outsourcing ermöglicht Ihnen Konzentration auf Ihr Kerngeschäft. Sie brauchen Ihre knappe Zeit nicht mit der komplexen Materie der Provisionierung verplanen.

Wo liegen die Schwierigkeiten im Bereich der Provisionsabrechnung?

Die Plausibilisierung der zu provisionierenden Bestände stellt die erste Schwierigkeit dar. Um die Bestandsmeldungen der Vertriebspartner wirksam validieren zu können, ist es nötig, die Lagerstellen der Vertriebspartner zu kennen. Hindernisse dabei sind die differenzierten Lagerstellenstrukturen der Branche und das über allem "schwebende" Bankgeheimnis.

InfondsBPO™ löst dieses Problem folgendermaßen:

• Infonds™ verfügt über Schnittstellen zu den Lagerstellen und sorgt somit für einen automatisierten, fehlerfreien Datenbezug und -verarbeitung.
• Das InfondsBPO™-Spezialisten-Team verfügt über ein als "einzigartig" zu bezeichnendes Know-How der Abwicklungswege im europäischen Fondsmarkt.

Eine weiterer Punkt, der der Abrechnungsaktivitäten verkompliziert, ist die Komplexität der heutigen Vertriebslandschaft. Zwischen Asset Manager und Vertriebspartner, zwischen Kaptialanlagegesellschaft und Submanagern, zwischen Depotbank und dem Fonds und vielen mehr, werden Zahlungs- und Provisionsvereinbarungen geschlossen.

Infonds™ erlaubt die komfortable Abrechnung von Vertriebsfolgeprovisionen mit verschiedenen Spezialprovisionen (z.B. Overwrite-, Vermittlungs-, Super- und Innenprovisionen sowie Agio- und Disagiobeteiligungen) für diverse Anlage-Instrumente wie offene und geschlossene Fonds, Zertifikate, Sparpläne, Lebensversicherungen und Vermögensverwaltende Portfolios. Auch die Vergütungen von Anlageberatern und Submanagern werden problemlos durchgeführt.

Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute sind umfangreichen und regelmäßigen Meldepflichten unterworfen. Wie kann sichergestellt werden, dass die Berichte im Bezug auf Provisionsrückstellungen die geforderte Qualität aufweisen?

Die Bestandsmeldungen der Vertriebspartner erreichen die Vertriebsgesellschaft in den meisten Fällen erst nach dem Stichtag, an dem Bilanz und GuV an die Finanzaufsicht (Bafin, FMA, etc.) gemeldet werden müssen.

Infonds™ verfügt über einen komplexen Rechen-Algorithmus, der die Bestände, welche noch nicht gemeldet wurden, vorausberechnet und somit die Provisionszahlungen mit hoher Genauigkeit hochrechnet. Externe und interne Anspruchsgruppen werden so mit (1) qualitativ höherwertigen Informationen im Sinne von Kosten und Ertragszahlen zu einem (2) wesentlich früheren Zeitpunkt versorgt.

Deckungsbeiträge helfen bei der gezielten Unternehmenssteuerung, u.a. bei der Entscheidung über Vertriebsaktivitäten. Warum ist es vielfach erst nach der Infonds™-Einführung möglich, genau und unterjährig zu ermitteln, welcher Deckungsbeitrag durch einzelne Fonds oder Vertriebspartner erzielt wird?

Es reichen schon wenige Fonds mit wenigen abgeschlossenen Vertriebsvereinbarungen und das Reporting und Controlling von Aufwand und Ertrag in Excel (wie bei vielen Unternehmen üblich) wird unübersichtlich und zur großen Fehlerquelle. Außerdem lassen sich manche Zahlungen ohne entsprechende Datenbankanbindung auch einfach nicht errechnen.

Nur durch eine zentrale Zahlungsstrom-Plausibilisierung und -Verwaltung ist es möglich, exakte Deckungsbeitragsrechnungen zu erstellen und bestimmte Reports (Gewinn pro Fonds/pro Vertriebspartner) zu erstellen. Aus Erfahrung können wir sagen, dass in vielen Unternehmen erst nach Infonds™-Einführung die genaue Kosten- und Erlössituation bekannt wird.

Das Einbuchen aller Kosten, die z.B. für Management und Verwaltung eines Fonds anfallen, kostet Zeit und Geld. Lässt sich das nicht automatisieren?

Bei InfondsBPO™ werden sämtliche mit der Provisionierung zusammenhängenden Buchungen für Sie erstellt und per Schnittstelle an das jeweilige Buchführungsprogramm übergeben. Dieses Vorgehen senkt nicht nur Zeit und Kosten, sondern gewährleistet auch eine fehlerfreie Übertragung und steigert so die Prozesssicherheit erheblich.