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Die Vollversammlung der Financial Action Task Force (FATF), die am 23. Februar 2024 endete, war ein weiteres zentrales Ereignis in der internationalen Finanzregulierung. Die wichtigsten Diskussionen, Entscheidungen und Ziele haben wir für Sie zusammengefasst.


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Die Vollversammlung der Financial Action Task Force (FATF), die am 23. Februar 2024 endete, war ein weiteres zentrales Ereignis in der internationalen Finanzregulierung. Die wichtigsten Diskussionen, Entscheidungen und Ziele haben wir für Sie zusammengefasst: 

Weltweite Erhöhung der Transparenz des wirtschaftlichen Eigentums 

Im Anschluss an die Überarbeitung der FATF-Empfehlung 25 über wirtschaftliches Eigentum und Transparenz von Rechtsvereinbarungen im Februar 2023 hat die FATF ihre risikobasierten Leitlinien zu dieser Empfehlung aktualisiert. Die Leitlinien ergänzen die bestehenden Leitlinien zur Empfehlung 24 über Rechtsvereinbarungen und sollen Akteure des öffentlichen und privaten Sektors, die an Trusts oder ähnlichen Rechtsvereinbarungen beteiligt sind, dabei unterstützen, die Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bewerten und zu mindern. 

Die endgültigen Leitlinien spiegeln die Beiträge der öffentlichen Konsultationen zum Entwurf der Leitlinien wider, die im Anschluss an die Plenarsitzung im Oktober stattfanden. Die FATF hat sich bei dieser Initiative intensiv mit dem Privatsektor und anderen Interessengruppen ausgetauscht. Die aktualisierten Leitlinien vervollständigen eine umfassende Arbeit, die darauf abzielt, die Transparenz des wirtschaftlichen Eigentums weltweit zu verbessern. Die verschärften Standards und Leitlinien der FATF in diesem Bereich werden dazu beitragen, korrupte Personen, Personen, die Sanktionen umgehen, Geldwäscher und Steuerhinterzieher zu identifizieren, die ihr kriminelles Vermögen oder ihre kriminellen Aktivitäten hinter Briefkastenfirmen oder anderen komplexen Strukturen, Trusts oder anderen rechtlichen Konstruktionen verbergen oder waschen. 

Die FATF wird die Umsetzung dieser Anforderungen durch die Länder im Rahmen der nächsten Runde der gegenseitigen Evaluierungen bewerten. 

Die Leitlinien werden Ende Februar veröffentlicht. 

Transparenz im Zahlungsverkehr 

Die FATF hat an Vorschlägen zur Änderung der Empfehlung 16 gearbeitet, um der raschen Entwicklung der grenzüberschreitenden Zahlungssysteme und den Änderungen der Industriestandards, insbesondere ISO 20022, Rechnung zu tragen. 

Diese Überarbeitungen sollen dazu beitragen, grenzüberschreitende Zahlungen schneller, billiger, transparenter und umfassender zu machen und gleichzeitig die Einhaltung der AML/CFT-Vorschriften zu gewährleisten und sicherzustellen, dass die FATF-Empfehlung 16 technologieneutral bleibt. 

Das Plenum stimmte zu, die vorgeschlagenen Überarbeitungen zur öffentlichen Konsultation freizugeben. 

Schutz von Non-Profit-Organisationen vor Missbrauch zur Terrorismusfinanzierung 

Auf ihrer Plenarsitzung im Oktober 2023 einigte sich die FATF auf Änderungen der Empfehlung 8, die darauf abzielen, Non-Profit-Organisationen (NPOs) durch die wirksame Umsetzung risikobasierter Maßnahmen vor einem möglichen Missbrauch zur Terrorismusfinanzierung zu schützen. Die FATF hat auch ihre „Best Practices“ aktualisiert, um den Änderungen der Empfehlung 8 Rechnung zu tragen und den Ländern, dem gemeinnützigen Sektor und den Finanzinstituten zu helfen, zu verstehen, wie sie relevante gemeinnützige Organisationen am besten vor Missbrauch zur Terrorismusfinanzierung schützen können, ohne legitime gemeinnützige Aktivitäten übermäßig zu stören oder zu entmutigen. 

Die FATF hat sich nun auf Änderungen ihrer Bewertungsmethodik für die nächste Runde der gegenseitigen Evaluierungen geeinigt, die die bestehenden Verpflichtungen zur Anwendung risikobasierter Maßnahmen zum Schutz gemeinnütziger Organisationen, die für einen potenziellen Missbrauch zur Terrorismusfinanzierung am anfälligsten sind, präzisieren und unbeabsichtigte Folgen einer fehlerhaften Anwendung der FATF-Anforderungen vermeiden sollen. 

Nutzung der digitalen Transformation : Virtuelle Vermögenswerte 

Viele Länder haben die revidierte Empfehlung 15 der FATF noch nicht vollständig umgesetzt. Da virtuelle Vermögenswerte von Natur aus grenzenlos sind, lässt diese mangelnde Umsetzung weltweit erhebliche Schlupflöcher zu, die von Kriminellen und Terroristen ausgenutzt werden. 

Im Februar 2023 einigte sich das FATF-Plenum auf einen Fahrplan zur verstärkten Umsetzung der FATF-Standards in Bezug auf virtuelle Vermögenswerte und Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte. Die FATF führte eine Bestandsaufnahme des aktuellen Stands der Umsetzung im gesamten globalen Netzwerk durch. 

Das Plenum beschloss, einen Überblick über die Schritte zu veröffentlichen, die die FATF- und FSRB-Mitgliedsländer mit den – gemessen am Handelsvolumen und der Nutzerbasis – wichtigsten Aktivitäten im Bereich der virtuellen Vermögenswerte zur Regulierung und Beaufsichtigung der Anbieter von virtuellen Vermögenswerten (VASP) unternommen haben. Ziel dieser Übung ist es, das FATF-Netzwerk in die Lage zu versetzen, diese Länder bei der Regulierung und Beaufsichtigung von VASPs für die Zwecke der Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung zu unterstützen und sie zur vollständigen Umsetzung der Empfehlung 15 zu ermutigen. 

Stellungnahme zur Russischen Föderation 

Die FATF-Mitglieder nehmen mit Besorgnis die potenziellen Risiken für das internationale Finanzsystem zur Kenntnis, darunter die zunehmende finanzielle Verflechtung Russlands mit Ländern, die den Gegenmaßnahmen der FATF unterliegen, die Risiken der Proliferationsfinanzierung sowie böswillige Cyber-Aktivitäten und Ransomware-Angriffe. Angesichts der Schwere dieser Risiken ergreifen viele FATF-Mitglieder proaktive Maßnahmen, um sich selbst und das globale Finanzsystem zu schützen. 

Die FATF ruft alle Länder dazu auf, gegenüber den oben genannten Risiken wachsam zu bleiben. Wie bereits seit Beginn des Angriffskrieges der Russischen Föderation werden die FATF-Mitglieder die Situation und die Risiken für das globale Finanzsystem weiter beobachten. Als suspendiertes FATF-Mitglied bleibt die Russische Föderation für ihre Verpflichtung zur Umsetzung der FATF-Standards verantwortlich. 

Fortschritte bei der Aufsicht und Festlegung künftiger Ziele 

Das Plenum der FATF beglückwünschte Barbados, Gibraltar, Uganda und die Vereinigten Arabischen Emirate zu den bedeutenden Fortschritten, die sie bei der Behebung der strategischen Mängel im Bereich der Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung gemacht haben, die zuvor in ihren gegenseitigen Länderexamen festgestellt worden waren. Diese Länder hatten sich verpflichtet, einen Aktionsplan zur raschen Behebung der festgestellten strategischen Mängel innerhalb des vereinbarten Zeitrahmens umzusetzen. Diese Länder werden nicht mehr dem verschärften Überwachungsprozess der FATF unterliegen. 

Dies ist das Ergebnis eines erfolgreichen Besuchs vor Ort in jedem dieser Länder. Jedes Land wird mit dem regionalen FATF-Gremium, in dem es Mitglied ist, zusammenarbeiten, um seine AML/CFT/CPF-Vorschriften weiter zu stärken. 

Länder, die unter verstärkter Beobachtung stehen, arbeiten aktiv mit der FATF zusammen, um strategische Mängel in ihren Systemen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung zu beheben. Wenn die FATF ein Land unter verstärkte Überwachung stellt, bedeutet dies, dass sich das Land verpflichtet hat, einen Aktionsplan umzusetzen, um die festgestellten strategischen Mängel innerhalb des vereinbarten Zeitrahmens rasch zu beheben. Bei dieser Plenarsitzung hat die FATF Kenia und Namibia in die Liste der Länder aufgenommen, die einer verstärkten Überwachung unterliegen. 

Auswirkungen auf das Länderrisiko-Scoring: 

Die Erkenntnisse der FATF-Vollversammlung im Februar 2024 haben Auswirkungen auf unser Länderrisiko-Scoring. Da sich die Länder an die sich ändernden rechtlichen Rahmenbedingungen anpassen, arbeitet unser Team bei cleversoft die neuesten Erkenntnisse sorgfältig in unsere Risikobewertungsmodelle ein. Durch die genaue Beobachtung der Entwicklungen stellen wir sicher, dass unsere Kunden die genauesten und aktuellsten Risikoeinschätzungen erhalten, die ihnen helfen, fundierte Entscheidungen in einer sich ständig verändernden Weltwirtschaft zu treffen. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Generalversammlung der FATF im Februar 2014 einen bleibenden Eindruck in der globalen Finanzlandschaft hinterlassen und zu Veränderungen in den Länderrisikobewertungen geführt hat.  

 

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Detailliertere Einblicke finden Sie auf der FATF-Webseite.