Die clevere Antragsstrecke für die Reform der geförderten privaten Altersvorsorge - Standardprodukt & Altersvorsorgedepot digital umsetzen. Produktwelt flexibel integrieren. Vertrieb effizient skalieren.

Standardprodukt digital umsetzen. Produktwelt flexibel integrieren. Vertrieb effizient skalieren.

Die neue Antragsstrecke von cleversoft digitalisiert Ihren Abschlussprozess und ermöglicht die schnelle Umsetzung von Standardprodukten und Altersvorsorgedepots – effizient, kanalübergreifend und konform mit dem Altersvorsorgereformgesetz. Und so flexibel, dass Sie Ihre Produktwelt flexibel integrieren können. Mit digitaler Beratung, gezielten Produktaufwertungen und neuen Angeboten in individuellen Depotmodellen erschließen Sie das volle Potenzial der geförderten privaten Altersvorsorge.

Verfügbar als SaaS und White Label in der cleversoft compliance cloud. Mit Schnellstart‑Garantie für alle Versicherer – Damit Ihre Riester-Bestände sicher sind.

Bereit für die Altersvorsorgereform?

Digitale Antragsstrecken werden zum Muss! Starten Sie jetzt und sichern sich Ihren Vorsprung.

Lisa Waldherr, Head of Business Development Asset Management & Insurance, cleversoft

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Was bedeutet die Altersvorsorgereform für Versicherer?

Das Altersvorsorgereformgesetz 2027 ist ein Wendepunkt für den Versicherungsvertrieb, weil sich die regulatorischen Anforderungen an Produkte, Prozesse und Antragsstrecken grundlegend ändern:

✓ Ablösung der Riester-Rente durch neue förderfähige Produktkategorien mit zusätzlichen gesetzlichen Anforderungen

✓ Einführung von Altersvorsorgedepot und Standarddepot – inklusive Garantieniveaus 100 %, 80 % und ohne Garantie

✓ Neue Zertifizierungskriterien und erhöhte Transparenzanforderungen für Altersvorsorgeprodukte

✓ Digitale Antragsprozesse sowie Automatisierung von Bestandsprozessen sind ab 01. Januar 2027 erforderlich

Inkrafttreten voraussichtlich: 01. Januar 2027

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Warum Versicherer jetzt handeln müssen

Die Reform verlangt ab 01. Januar 2027 eine reformkonforme digitale Antragsstrecke, die das Standardprodukt korrekt abbildet und End-to‑End Prozesse effizient unterstützt.

Versicherer sollten jetzt damit beginnen, Ihre

Antragsprozesse digital anzupassen,
Integration in Bestandssysteme sicherzustellen,
Prozesse & Bestandsführung (Riester) modern auszurichten und
digitale Vertriebspotenziale aktiv zu nutzen.

Gleichzeitig steigt der Bedarf an modernen Tools wie Fonds-Finder, Portfolio-Simulationen und intelligenter Portfoliosteuerung. Genau dafür entwickeln wir in engem Austausch mit der Versicherungswirtschaft die ideale digitale Antragsstrecke – modular aufgebaut & optimiert für die Anforderungen der Branche.

Alles für die geförderte private Altersvorsorge - aus einer Hand

Erwarten Sie mehr als nur moderne Technologie. Mit einer digitalen Antragsstrecke von cleversoft profitieren Sie von Vorteilen, die uns klar vom Wettbewerb abheben:

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Reformkonforme Revisionssicherheit

Digitale und vollständig regulierungskonforme digitale Antragsstrecke für das förderfähige Standardprodukt – inklusive Zertifizierungsservice und digital integrierter Förderlogik für Grund- und Kinderzulage.

Flexible Produktgestaltung

Abbildung individueller Produkt-, Tarif- und Garantieniveaus, inklusive fondsgebundener Produkte und unternehmenseigener Beratungs- und Berechnungslogiken.

Maximale Vertriebspower

Interaktiver Fonds-Finder und intelligentes Portfolio-Tool für die digitale Beratung & gezielte Produktaufwertungen sowie Angebotserweiterungen über alle Kanäle – regulatorisch abgesichert und technisch automatisiert.

Nahtlose Integration

Bestandsintegration mit Zulagenverwaltung, Anbindung an Vertriebssysteme, Fördermanagement, Aktuariat und Datenschnittstellen für Ihre IT-Landschaft.

Für alle Vertriebskanäle

Optimale Unterstützung für Ihren Vertrieb – Persönlich, digital & hybrid.

Digitale Selbstberatung mit Empfehlungen zu passenden Ergänzungsbausteinen und Aufwertungsoptionen.

Einfachere Beratung, klare Prozesse, schnellere Abschlüsse.

Standardisierte Abläufe, transparente Produktstrukturen und verlässliche Datenübergabe.

Digitale Antrags- und Beratungsstrecken mit stabiler API-Integration.

Die Reform der privaten Altersvorsorge schafft neue Chancen – wenn die digitale Abschlussstrecke überzeugt. Die digitale Abschlussstrecke von cleversoft ermöglicht die effiziente Umsetzung des Standardprodukts und öffnet zugleich Ihre Produktwelt für digitale Beratung, Ergänzungsprodukte und Aufwertungsoptionen – intelligent gesteuert über Next‑Best‑Offer und spartenübergreifend.

Lisa Waldherr Head of Business Development, cleversoft group

cleversoft hat uns geholfen, alle Nachhaltigkeitsinformationen zu ERGO-Produkten wie gewünscht bereitzustellen. Dies geschah auf effiziente und kundenfreundliche Weise. So können unsere Kunden besser informiert Entscheidungen treffen und sicherstellen, dass das Angebot von ERGO ihren Bedürfnissen in dieser neuen Dimension entspricht. Dies wiederum stellt sicher, dass ERGO ihren strategischen Auftrag erfüllen kann: sich um die finanzielle Sicherheit unserer Kunden zu kümmern.

Bart Depaemelaere Head of Product & Pricing, ERGO Belgien

cleversoft unterstützt uns dabei, unsere Kunden und Vertriebspartner ganzheitlich und transparent zu Fonds und Investmentlösungen aufzuklären – von regulatorisch notwendigen Informationen im Kontext PRIIP oder SFDR bis hin zu wichtigen Infos für die Vertriebspraxis im FactsheetsLIVE Service.

Dr. Tobias Lorson Teamleiter Saving and Retirement bei der Zurich Gruppe Deutschland

Mit cleversoft haben wir seit vielen Jahren einen verlässlichen Partner, der uns im Risikomanagement bei der Umsetzung der Solvency II Anforderungen unterstützt. Dies umfasst die Governance unserer Prozesse als auch die Standardisierung und Automatisierung dieser in allen Bereichen von den quantitativen Anforderungen bis hin zum Reporting.

Paul Buchner Head of Group Risk Management, UNIQA Insurance Group AG

Führende Versicherer vertrauen auf cleversoft

Mehr als 120 Versicherer nutzen Services von cleversoft, um die durchgehende Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicher zu stellen. Unser erfahrenes Expertenteam gibt jeden Tag alles, um unsere Services kontinuierlich weiter zu entwickeln und Ihre Compliance zuverlässig zu gewährleisten.

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120+Versicherer vertrauen uns