Die vierte Plenartagung der FATF, die vom 22. bis 24. Oktober 2025 unter mexikanischem Vorsitz von Elisa de Anda Madrazo stattfand, brachte Delegierte aus über 200 Jurisdiktionen und Beobachter zusammen. Dieses Treffen markierte bedeutende Meilensteine auf der globalen Agenda zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung (AML/CFT/CPF).
Lassen Sie uns darüber sprechen, was wir für Sie tun können.
Erschließen Sie sich eine neue Welt der Effizienz, indem Sie die Businesslösungen von cleversoft nutzen.
Die vierte Plenartagung der FATF, die vom 22. bis 24. Oktober 2025 unter mexikanischem Vorsitz von Elisa de Anda Madrazo stattfand, brachte Delegierte aus über 200 Jurisdiktionen und Beobachter zusammen. Dieses Treffen markierte bedeutende Meilensteine auf der globalen Agenda zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung (AML/CFT/CPF).
Gegenseitige Evaluierungen: Eine neue Ära risikobasierter Bewertungen
Einer der wichtigsten Höhepunkte war die Verabschiedung der ersten gegenseitigen Evaluierungsberichte im Rahmen des neu überarbeiteten, stärker zeitgebundenen und ergebnisorientierten Rahmens der FATF. Konkret wurden die Berichte für Belgien und Malaysia genehmigt, was den Übergang zu Evaluierungen signalisiert, die stärker auf Wirksamkeit als auf bloße technische Compliance ausgerichtet sind. Die Berichte werden nach einer globalen „Qualitäts- und Konsistenzprüfung” im Dezember 2025 veröffentlicht.
Änderungen im Überwachungsstatus: Bewegungen auf der Grauen Liste und regionale Auswirkungen
Ein weiteres wichtiges Ergebnis war die Streichung mehrerer Jurisdiktionen von der Liste der verstärkten Überwachung der FATF (auch als Graue Liste bezeichnet). Insbesondere Burkina Faso, Mosambik, Nigeria und Südafrika haben ihre Aktionspläne erfolgreich abgeschlossen und wurden für bedeutende Verbesserungen ihrer AML/CFT-Regime anerkannt. Diese Entwicklung wird als positives Zeichen für die Fähigkeit der afrikanischen Region gewertet, sich mit den globalen AML/CFT-Standards auseinanderzusetzen.
Gleichzeitig bekräftigte die FATF den Status bestimmter Jurisdiktionen, die wegen schwerwiegender strategischer Defizite im Bereich AML/CFT/CPF gekennzeichnet wurden. Zu den derzeitigen Hochrisiko-Jurisdiktionen (die einem Handlungsaufruf unterliegen) gehören beispielsweise die Demokratische Volksrepublik Korea (DVRK), Iran und Myanmar.
Hinsichtlich der Russischen Föderation bekräftigte die Plenartagung, dass die Aussetzung ihrer Mitgliedschaft weiterhin in Kraft bleibt. Die FATF fordert ihre Mitglieder weiterhin zur Wachsamkeit hinsichtlich der mit Russland verbundenen Risiken auf, obwohl es auf dieser Plenartagung keine neuen formellen Änderungen bei der Listung gab.
Strategische Leitlinien: Vermögensabschöpfung und neue technologische Risiken
Die FATF verabschiedete neue umfassende Leitlinien zur Vermögensabschöpfung, einer langjährigen Herausforderung in allen Jurisdiktionen. Die Leitlinien zielen darauf ab, Länder mit besseren Instrumenten und Rahmenbedingungen für die Beschlagnahme krimineller Erlöse auszustatten, einschließlich grenzüberschreitender Geldströme, die nach wie vor eine erhebliche Schwachstelle im globalen Finanzsystem darstellen.
Im Technologiebereich genehmigte die Plenartagung einen Horizon Scan, der sich mit den Risiken befasst, die von generativer KI, Deepfakes und anderen aufkommenden Technologien ausgehen. Das Dokument hebt hervor, wie Kriminelle diese Werkzeuge ausnutzen könnten (z. B. durch die Erstellung synthetischer Identitäten oder automatisierten Betrug in großem Maßstab) und skizziert Szenarien, die sowohl der öffentliche als auch der private Sektor berücksichtigen sollten.
cleversoft Compliance Commitment
Nach der FATF-Plenartagung im Oktober 2025 wurden keine neuen Jurisdiktionen zur Liste der Länder unter verstärkter Überwachung hinzugefügt. Vier Länder – Burkina Faso, Mosambik, Nigeria und Südafrika – wurden von der FATF-Liste der verstärkten Überwachung gestrichen. Trotz ihrer Streichung werden alle vier weiterhin im Jurisdiktionsrisikomodell von cleversoft als Hochrisiko eingestuft, da Bedenken hinsichtlich der AML/CFT-Rahmenwerke und der Durchsetzung fortbestehen.
Alle anderen Länder behalten ihre bisherigen Risikostufen bei, was die umfassenden Kriterien von cleversoft widerspiegelt, die regulatorische Bewertungen, Durchsetzungseffektivität und andere AML/CFT-Überlegungen einbeziehen. Diese Anpassungen sind nun in den relevanten cleversoft-Compliance-Produkten berücksichtigt, um sicherzustellen, dass Ihre Screening-Logik und Risikobewertungen mit den aktuellsten Jurisdiktionsinformationen übereinstimmen.
Bei cleversoft sind wir bestrebt, Ihr Compliance-Rahmenwerk mit den neuesten internationalen AML/CFT-Standards in Einklang zu halten. Unsere Produkte integrieren automatisch Aktualisierungen der Jurisdiktionsrisiken, liefern umsetzbare Erkenntnisse und stellen sicher, dass Ihre Screening-Logik die aktuellsten Informationen widerspiegelt, um Ihrer Organisation die Aufrechterhaltung eines robusten risikobasierten Compliance-Programms zu ermöglichen.
cleversoft Services
Unsere Financial Crime Prevention Suite stellt sicher, dass Ihre Organisation bei regulatorischen Änderungen mit Echtzeit-Jurisdiktionsrisikoüberwachung, umfassendem AML-Screening und automatisierten regulatorischen Warnmeldungen voraus bleibt. Wir integrieren aktualisierte FATF-Standards in unsere Lösungen und bieten Ihnen die Tools, die Sie benötigen, um sich in dieser sich entwickelnden regulatorischen Landschaft zurechtzufinden.
Kontaktieren Sie unser Vertriebsteam, um mehr zu erfahren oder besuchen Sie unsere Website Financial Crime Prevention Suite.