Success Story – Wie Baloise Belgium die SFDR-Compliance mit cleversoft effizient umgesetzt hat

Baloise Belgium N.V. ist eine 100%ige Tochtergesellschaft der Schweizer Baloise Holding AG. Das Unternehmen ist seit 1986  im belgischen Markt aktiv und vertreibt dort neben Sachversicherungen (Auto, Hausrat, Haftpflicht etc.) auch Anlageprodukte zur Alters- und Risikovorsorge. Zu den Kunden zählen Privatpersonen ebenso wie Unternehmen. Der Vertrieb erfolgt ausschließlich über unabhängige Makler.     

Im Rahmen der Lebensversicherungen bietet Baloise Belgium eine breite Palette sogenannter Wrap-Fonds an – also Produkte, die mehrere ETFs anderer Anbieter (z.B. BlackRock, Pictet) bündeln. Da diese selbst aufgelegt werden, muss Baloise Belgium die Vorgaben der SFDR in vollem Umfang erfüllen: Von der Erstellung der vorvertraglichen Dokumente über das regelmäßige Reporting der ESG-Daten aller beteiligten Fonds bis zur Veröffentlichung der aktuellen ESG-Daten des Wrap-Fonds auf der Website. 

Um diese umfangreichen Berichtspflichten korrekt und mit möglichst geringem Aufwand erfüllen zu können, wurde eine effiziente Lösung gesucht.  

Über Baloise Belgium N.V.

• Gründung: 1986 (Baloise Belgium N.V.), 1863 (Baloise Group) 

• Mitarbeiterzahl: ca. 1.570 in Belgien, ca. 8.000 weltweit (Baloise Group) 

• Globale Präsenz: Hauptsitz der Holding in Basel (CH), belgischer Hauptsitz in Antwerpen, weitere Dependancen in Belgien, Deutschland, Luxemburg und der Schweiz. 

• Kernangebot: Lebens- und Sachversicherungen  

• Marktposition: Viertgrößter Sachversicherer und zehntgrößter Lebensversicherer in Belgien  

Die Herausforderung: Hoher Reporting-Aufwand und knappe Ressourcen

Die ESG-/SFDR-Gesetzgebung erschien Baloise Belgium zunächst klar und verständlich. Doch die praktische Umsetzung wurde schnell zur Herausforderung: Die Verarbeitung der EETs, die Interpretation der Daten sowie die regelmäßige Aktualisierung der Dokumente entlang veränderter Richtlinien waren mit den vorhandenen organisatorischen und personellen Ressourcen nicht mehr zu bewältigen. 

Erschwerend kam hinzu: Viele der Fondsprodukte von Baloise weisen ökologische/soziale Merkmale auf und werden entsprechend beworben. Damit fallen sie unter Artikel 8 bzw. 9 der SFDR – was zusätzlichen Reporting-Aufwand mit sich bringt. 

Die Lösung: Der SFDR Compliance Service von cleversoft

Angesichts der Komplexität des ESG-/SFDR-Reportings wurde nach einer automatisierten Lösung gesucht, die den Arbeitsaufwand im Tagesgeschäft und bei der Neuauflage neuer Fondsprodukte deutlich reduziert. Mehrere Anbieter wurden verglichen und die Wahl fiel auf cleversoft. Zum einen, weil Baloise Belgium bereits den cleversoft PRIIPs Compliance Service von cleversoft nutzt und damit sehr gute Erfahrungen gemacht hat. Zum anderen, weil auch das angebotene SFDR-Gesamtpaket – eine Kombination aus fortschrittlicher Technologie und fachlicher Unterstützung – überzeugte. 

Mit Blick auf die näher rückenden SFDR-Deadlines startete die Implementierung ohne Verzögerung: Die Onboarding-Teams beider Seiten wurden schnell aufgestellt. In enger Zusammenarbeit analysierten die Expertinnen und Experten das nachhaltige Produktuniversum von Baloise und definierten einen vollständig automatisierten End-to-End-Prozess, der passgenau auf die spezifischen Anforderungen von Baloise zugeschnitten ist.  

Das Ergebnis: Volle Compliance bei deutlich reduziertem Aufwand

Dank des umfangreichen Supports von cleversoft verlief die nahtlose Implementierung zügig. Das Go-live erfolgte daher vor Ablauf der gesetzlichen Frist im Dezember 2023.  

„Die mit dem Vertrieb von Fonds gemäß Artikel 8 und 9 der SFDR-Verordnung verbundenen Berichtspflichten stellten für uns zunächst eine erhebliche Herausforderung dar. cleversoft hat uns bei der Bewältigung der SFDR-Verpflichtungen enorm geholfen, sodass wir ein gutes, solides Angebot auf den Markt bringen konnten und die damit verbundenen notwendigen Berichtspflichten erfüllen. Ohne cleversoft wäre der damit verbundene Aufwand um ein Vielfaches höher gewesen.“  Ruth Bosmans, Manager Product & Portfolio Management Life, Balois Belgium N.V. 

Der Arbeitsaufwand beschränkt sich nun auf die Pflege der Narrative mittels Text-Updates, sowie die Überprüfung und Freigabe der Dokumente im cleverFlow Tool. Hierfür wurde ein effizienter Kontrollprozess entwickelt. Die Datenberechnungen laufen vollständig automatisiert, was eine erhebliche Zeit- und Kostenersparnis mit sich bringt. Mit Unterstützung des cleversoft Supports konnten auch die Stolpersteine im erweiterten Reporting von Artikel-8- bzw. -9-Produkten aus dem Weg geräumt werden. 

Die Veröffentlichung der ESG-Daten der Fonds auf der Baloise Website erfolgt jetzt automatisch über ein Microsite-Tool von cleversoft. Für die zentrale Online-Bereitstellung aller Fondsdaten wurde 2024 zusätzlich FactsheetsLIVE integriert. Dadurch wurde auch die Position von Baloise im Marketing und Vertrieb gestärkt, weil den Maklern jetzt jederzeit sämtliche erforderlichen Dokumente zur Verfügung stehen. 

Zusammengefasst: Die Partnerschaft mit cleversoft ist ein Gewinn für Baloise

• Effizienzsteigerungen
  Die einfach zu bedienenden cleversoft Tools reduzieren manuelle Prozesse und steigern die Effizienz interner Abläufe. Mit der automatisierten cleversoft Lösung gehören fehlerhafte Informationen oder fehlende Dokumente der Vergangenheit an. 

• Zuverlässige Compliance
  Das cleversoft Compliance Commitment garantiert die 100%ige Konformität mit den aktuellen und zukünftigen Vorschriften.

• Stärkung des Vertriebs
  Der Beratungsprozess im Vertrieb – insbesondere während direkter Kundengespräche – wird durch die automatisierte Bereitstellung regulatorischer Dokumente wesentlich beschleunigt. 

• Holistische Plattform
  Der cleversoft SFDR-Service knüpft nahtlos an bereits bestehende Lösungen an (z.B. cleversoft PRIIPs Service) und lässt sich problemlos mit weiteren Services aus dem gesamten regulatorischen Spektrum kombinieren.

• Umfangreicher Support
  Das cleversoft Expertenteam begleitet jede Phase der Zusammenarbeit – von der Konzeptionsphase über die Prozessdefinition und Implementierung bis hin zum After-Sales-Support im laufenden Betrieb. 

Wir bedanken uns bei Baloise Belgium N.V. für das positive Feedback und freuen uns auf die weitere Zusammenarbeit. 

Benötigt auch Ihr Unternehmen eine effiziente Lösung für die SFDR-Dokumentation oder für andere regulatorische Herausforderungen? Kontaktieren Sie uns noch heute und erfahren Sie, wie cleversoft Ihre regulatorischen Prozesse transformieren kann. 

Informationen zu unserem SFDR-Serviceangebot finden Sie auch auf unserer Website.