Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat ein öffentliches Konsultationspapier zum Entwurf von Leitlinien für Lösungen für das Onboarding von Fernkunden veröffentlicht.
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Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) bittet im Rahmen eines öffentlichen Konsultationspapier zu ihrem Leitlinienentwurf für die Nutzung von Remote-Onboarding-Lösungen für Kunden um Feedback. Diese Leitlinien enthalten ein gemeinsames Verständnis der zuständigen Behörden über die Schritte, welche Finanzdienstleister umsetzen sollten um sichere und wirksame Praktiken bei der digitalen Aufnahme von Kunden im Einklang mit den geltenden Rechtsvorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) sowie dem in der EU geltenden Datenschutz zu gewährleisten. Nach ihrer Verabschiedung gelten diese Leitlinien für alle Finanzdienstleister, die unter den Anwendungsbereich der Geldwäscherichtlinie (AMLD) fallen. Die Konsultation läuft bis zum 10. März 2022.
Nach Auffassung der Kommission bieten die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden in der Richtlinie (EU) 2015/849 keine ausreichende Klarheit, was in einem remote und digitalen Kontext zulässig ist und was nicht.
Die identifizierten Leitlinien basieren auf:
- Gegenstand, Anwendungsbereich und Begriffsbestimmungen
- Interne Policies und Verfahren
- Informationsbeschaffung
- Authentizität und Integrität von Dokumenten
- Echtheitsprüfungen
- Digitale Identitäten
- Abhängigkeit von Dritten und Outsourcing
- IKT- und Sicherheitsrisikomanagement
Diese Konsultation läuft bis zum 10. März 2022. Danach wird die EBA mit dem Abschlussverfahren beginnen.
Unser Team verfolgt aufmerksam das Update zum neuen Remote Customer Onboarding und wird Sie über die Änderungen und die Auswirkungen auf unsere Dienstleistungen auf dem Laufenden halten.