Seit unserem letzten Update zu den technischen Regulierungsstandards (RTS) der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) im Rahmen des neuen EU AML Regelwerks sind zwei wesentliche Entwicklungen durch Pressemitteilungen der Anti-Money Laundering Authority (AMLA) bestätigt worden. Das ist ein bedeutender Schritt in der Umsetzung des EU weit einheitlichen AML Regelwerks.
Lassen Sie uns darüber sprechen, was wir für Sie tun können.
Erschließen Sie sich eine neue Welt der Effizienz, indem Sie die Businesslösungen von cleversoft nutzen.
Seit unserem letzten Update zu den technischen Regulierungsstandards (RTS) der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) im Rahmen des neuen EU AML Regelwerks sind zwei wesentliche Entwicklungen durch Pressemitteilungen der Anti-Money Laundering Authority (AMLA) bestätigt worden. Das ist ein bedeutender Schritt in der Umsetzung des EU weit einheitlichen AML Regelwerks.
Am 1. Januar 2026 haben die EBA und die AMLA die Übergabe sämtlicher Mandate und Zuständigkeiten im Bereich der Geldwäschebekämpfung (AML) und der Terrorismusfinanzierung (CFT) abgeschlossen. Damit endet die eigenständige AML/CFT Rolle der EBA und die AMLA rückt in das Zentrum des integrierten europäischen AML/CFT Aufsichtssystems.
Für regulierte Unternehmen gilt: Alle bestehenden EBA Richtlinien, technischen Regulierungsstandards (RTS) und Aufsichtsstandards bleiben gültig, bis die AMLA sie offiziell aktualisiert hat, sodass Kontinuität und Rechtssicherheit gewährleistet sind.
Wichtige Aufsichtswerkzeuge und Fachressourcen, darunter EuReCa sowie die EU Risikobewertungsrahmen, wurden ebenfalls auf die AMLA übertragen.
Parallel dazu hat die AMLA eine Datenabfrage angekündigt, um ihre EU weiten Risikomodelle für den Finanzsektor zu testen und zu verbessern. Diese Erhebung ist ein erster Schritt auf dem Weg zur direkten Aufsicht durch AMLA und wird dazu beitragen, bis zu 40 Institute zu identifizieren, die ab 2028 unter direkte AMLA Aufsicht fallen sollen. Die Erhebung, die im März beginnen soll, umfasst sowohl Institute, die wahrscheinlich direkt beaufsichtigt werden, als auch eine repräsentative Auswahl von Instituten, die weiterhin unter nationaler Aufsicht stehen werden. Die Bereitstellung korrekter, strukturierter und gut organisierter Daten ist für die konsistente EU weite Risikobewertung und die zukünftige Gestaltung zukünftiger Aufsichtspraktiken entscheidend.
cleversoft Commitment
Diese Entwicklungen zeigen deutlich, dass sich das EU AML Regelwerk von der Ausgestaltung in Richtung Umsetzung bewegt. Für regulierte Institute unterstreicht diese Entwicklung den steigenden Bedarf an robusten und prüfbaren Risikomodellen, konsistenter Data Governance und wirksamen AML Kontrollen. cleversoft wird die kommenden regulatorischen Meilensteine weiterhin verfolgen und sie über die Updates der AMLA informieren. , während sich die Aufsichtsanforderungen weiterentwickeln und die RTS der finalen Bestätigung und Anwendung näherkommen.
cleversoft wird weiterhin die Aktualisierungen der AMLA und die kommenden regulatorischen Meilensteine verfolgen. Über die Fortschritte hinsichtlich der endgültigen Bestätigung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen und der technischen Regulierungsstandards (RTS) werden wir sie auf dem Laufenden halten.
Quellen: