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Vollständige Compliance mit dem FIDLEG und der FIDLEV.

Für einige Finanzprodukte sieht die Schweizer Gesetzgebung ähnliche Berichtspflichten vor, wie die europäischen Verordnungen. Mit unseren Services erstellen und verteilen Sie die entsprechenden Dokumente ohne wesentlichen Mehraufwand.


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Regulatorischer Rahmen: Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) und Finanzdienstleistungsverordnung (FIDLEV)

Basierend auf dem am 15. Juni 2015 verabschiedeten Schweizer Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) und dem Finanzinstitutsgesetz (FINIG) müssen Finanzinstitute im Schweizer Markt Finanzmarktvorschriften einhalten, die den europäischen Vorschriften MiFID II und PRIIPs sehr ähnlich sind.

Dazu gehören insbesondere:

  • Erstellung von Basisinformationsblättern („BIBs“ vgl. KIDs) welche die Funktionsweise von Finanzinstrumenten sowie deren Risiken und Chancen zusammenfassen
  • Abgleich der Risikobereitschaft von Kleinanlegern mit dem Risikoprofil von Finanzprodukten
  • weitere aus MiFID I bekannte Vorgaben

Davon betroffene Finanzprodukte

Das Schweizer FIDLEG deckt einen ähnlichen Anwendungsbereich ab, wie die europäische PRIIPs-Verordnung, wobei OTC-Produkte nicht unter das Schweizer FIDLEG fallen. Natürlich entbindet dies die Verkaufsstelle nicht von der Verantwortung, einem im EWR (Europäischer Wirtschaftsraum) ansässigen Kunden ein PRIIP-KID auszuhändigen, auch wenn es von einer Schweizer Bank gebucht wurde.

 

cleversoft Lösungen für Distributoren

Für Distributoren ergibt sich die zentrale Herausforderung aus dem Dilemma des Herstellers bezüglich der Frage, ob PRIIP-KIDs oder Schweizer FIDLEG-BIBs gesammelt und an Kunden verteilt werden müssen.

Eine sichere Strategie ist der Einsatz unserer cleversoft Lösung mit Servicegarantie, die

  • technisch in der Lage ist, sowohl PRIIP-KIDs als auch FIDLEG-BIBs zu liefern.
  • eine vertragliche Garantie von cleversoft beinhaltet, auch FIDLEG-BIBs einzubeziehen und zu liefern.
  • einfaches und schnelles Hinzufügen von Herstellern zur Erhöhung der Abdeckung ermöglicht.

Zusätzlich ermöglicht Ihnen cleversoft eine State-of-the-Art-Integration in verschiedene Softwaresysteme mittels Standardadaptern und Integrationen wie:

  • Core-Banking-Lösungen wie Avaloq, Finnova, New Acces, FinStar und andere
  • Terminal Clients wie Thomson Reuters EIKON
  • Beratungstools
  • Web-Front-Ends (docRepository Microsite)
  • Ihre individuellen, maßgeschneiderten Lösungen

‍cleversoft Lösungen für Hersteller

Eine zentrale Frage auf Herstellerseite dreht sich um das Thema, ob sich der Aufwand lohnt, Swiss FIDLEG-BIBs zu produzieren, oder ob man die europäischen PRIIP-KIDs auch für den Schweizer Markt verwendet. Insbesondere Hersteller, die bereits eine Infrastruktur für die Produktion von PRIIP-KIDs aufgebaut haben, sind versucht, es dabei zu belassen.

Dennoch kann es sich lohnen Schweizer FIDLEG-BIBs zu produzieren, da diese für Schweizer Kunden möglicherweise klarer und vergleichbarer sind als die europäischen PRIIP-KIDs – was einen Wettbewerbsvorteil gegenüber anderen Herstellern bedeuten kann. Hierfür bietet cleversoft ein umfassendes Lösungspaket an, das auf unseren Erfahrungen mit der Produktion von PRIIP-KIDs und den deutschen Produktinformationsblättern (PIBs) basiert.

 

Der docCreator™ automatisiert die Erstellung von FIDLEG-BIBs / PRIIP-KIDs für:

  • Strukturierte Produkte
  • OTC-Produkte
  • Fonds

 

docRepository™

Mit der docRepository™-Lösung können Sie PRIIP-KIDs und alle anderen aufsichtsrechtlichen Dokumente wie PIBs, FIDLEG-BIBs etc. beziehen.

 

OTC KID-Generator

Der OTC KID-Generator erstellt und liefert PRIIP-KIDs für OTC-Produkte, wie z.B. Devisentermingeschäfte oder Zinsoptionen.

Wir arbeiten mit Finanzdienstleistern auf der ganzen Welt zusammen, um Ihnen die bestmöglichen Lösungen für Ihr Unternehmen zu bieten.

Mit unserer jahrzehntelangen Branchenerfahrung unterstützt Sie unserer Team bei der Akquisition Ihrer Compliance-Software – während des gesamten Prozesses, von A bis Z.