Prävention von FinanzkriminalitätIdentifizieren Sie Betrugs- und Geldwäscherisiken frühzeitig – mit unserer fortschrittlichen Lösung für AML-bezogenes Risiko- und Fallmanagement.
cleverForensics ermöglicht die Echtzeitanalyse von Transaktionsdaten. Indem Sie Risiken proaktiv überwachen und Betrugsfälle im Rahmen der Customer Due Diligence (CDD) frühzeitig aufdecken, vermeiden Sie Bußgelder und schützen Ihr Unternehmen vor internen wie externen Betrugsaktivitäten.
Entdecken Sie cleverForensics!
Erkennen Sie Risiken frühzeitig, vermeiden Sie Bußgelder und schützen Sie Ihr Unternehmen.
Hauptfunktionen von cleverForensics
- Echtzeit-Datenintegration: Greifen Sie in Echtzeit auf Daten aus verschiedenen Quellen wie Nachrichtenportalen, sozialen Medien oder weiteren Datenströmen zu und verarbeiten Sie diese effizient.
- API-Systemintegration: cleverForensics integriert sich nahtlos in bestehende Systeme wie ERP, CRM, KYC und Transaktionsüberwachungsplattformen und ermöglicht eine konsolidierte Kundenansicht entsprechend den Anforderungen der Aufsichtsbehörden.
- Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Verdächtige oder betrügerische Aktivitäten werden automatisch erkannt und gemeldet, um die Einhaltung von AML-, CTF- und Datenschutzvorgaben sicherzustellen.
Ihre Vorteile im Detail:
Fallmanagement:
- Optimierte und einheitliche Prozesse für das Management aller Warnmeldungen und Fälle.
- Nahtlose Integration in Systeme wie KYC- und Transaktionsüberwachungssoftware zur zentralen Bearbeitung aller Treffer und Warnmeldungen.
- Vollständiger Prüfpfad für optimale Nachvollziehbarkeit des Prozesses.
- Tiefgehende Sonderermittlungen und interne Untersuchungen für Ihre Enhanced Due Diligence (EDD)-Verfahren.
- W7-Standard für eine konsistente Dateninterpretation und eine umfassende Rollenverteilung innerhalb der ersten, zweiten und dritten Verteidigungslinie.
- Anpassbare Richtlinien zur Datenaufbewahrung.
Datengestützte Untersuchung:
- Verbinden Sie Alerts und Fälle durch Link-Analysen – für vollständige Transparenz, Situational Awareness und handlungsrelevante Erkenntnisse.
- Visualisieren Sie die Kundenrisiken anhand von Netzwerkdiagrammen und Verhaltensprofilen.
- Integrieren Sie interne Datenquellen, Behörden und Register, um Ihre Daten anzureichern und zu validieren.
Reporting:
- Personalisierter Startbildschirm: Sehen Sie sofort, was für Sie am wichtigsten ist – mit individualisierten Darstellungen und Highlights.
- Umfassender Prüfpfad: Verfolgen und protokollieren Sie alle Systemaktionen, einschließlich der Leseaktionen, wie von der Aufsichtsbehörde vorgeschrieben.
- Standardbriefe: Stellen Sie mit wenig Aufwand eine konsistente und professionelle Kundenkommunikation sicher.
- Umfassendes Dashboard: Sehen Sie auf einen Blick alle offenen Alerts, Fälle und Aufgaben – zentral an einem Ort.
- Schneller Zugriff auf Management-Informationen: Rufen Sie sofort wichtige Erkenntnisse und Übersichten ab, um Ihre Compliance und strategische Entscheidungen zu unterstützen.
- Behördliche Berichterstattung: Erstellen und übermitteln Sie Berichte an Financial Intelligence Units und Aufsichtsbehörden.
Ergänzungsmodule für erweiterte Betrugsprävention
FIU-Reporting-Modul
Europäische Finanzinstitute und andere den AML-Vorgaben unterliegende Unternehmen sind verpflichtet, Verdachtsmeldungen und relevante AML-Maßnahmen an die Financial Intelligence Unit (FIU) oder die zuständigen Aufsichtsbehörden zu übermitteln.
Unser FIU-Reporting-Modul bietet einen vollständig integrierten Workflow zur Bearbeitung von AML-Signalen, Alerts und Fällen – einschließlich der Erstellung des von der FIU geforderten Meldeformats.
- Der integrierte Workflow ermöglicht Ihnen die Untersuchung und den Abschluss Ihres Falls.
- Automatisierte Erstellung des erforderlichen nationalen FIU-Berichts.
- Vollständiger Prüfpfad, einschließlich Nachweis aller erforderlichen Kontrollen und Abgleiche zum Abschluss Ihres Falls.
PIFI-Modul (nur Niederlande)
Niederländische Banken und Versicherungen arbeiten im Rahmen des PIFI-Protokolls zusammen, um Betrug wirksam vorzubeugen und zu bekämpfen. Unter klar definierten Voraussetzungen können Mitglieder Daten zu Betrugsvorfällen austauschen. Wird ein Täter festgestellt, lässt sich diese Person im externen Hinweisregister (EVR) eintragen.
Mit unserem PIFI-Modul dokumentieren Sie Betrugsfälle und steuern sämtliche Abläufe rund um das PIFI-Protokoll zentral im Incident-Alert-System der Finanzinstitute.
- Vollständiger Prüfpfad: Verfolgen und protokollieren Sie alle im Prozess durchgeführten Maßnahmen und getroffenen Entscheidungen.
- Aufbewahrungsrichtlinien: Halten Sie die DSGVO- und PIFI-Vorschriften für die Aufbewahrung und Löschung von Daten ein.
- Automatische Registrierung: Registrieren Sie Betrüger automatisch im EVR – der zentralen Datenbank für Betrugsdelikte.
- Automatischer Austausch von Hitmeldingen und Hitnotificaties: Sie erhalten umgehend Warnungen bei möglichen Treffern, Betrugsfällen oder verdächtigen Aktivitäten.
- Umfassender Lese-Audit-Trail: Überwachen und protokollieren Sie alle Lesevorgänge während datengestützter Untersuchungen.
Visualisierung von Daten wie Transaktionen innerhalb der Anwendung
Workflow-Anleitung
KYC, Sonderermittlungen und Betrugsprozesse können über eine einzige Lösung mit dediziertem Workflow- und Zugriffsmanagement verwaltet werden. Anbindung an Datenquellen, Behörden und Register.
Endnutzer werden durch einen Workflow geführt, der den aktuellen Stand des Prozesses und die nächsten Schritte anzeigt.
Erweiterte Netzwerkanalyse und Datenvisualisierung
Neue Fälle anlegen und verknüpfen
Audit Trail – Notizen und Anhäng
Lückenloser Prüfpfad
Wir arbeiten mit Finanzdienstleistern weltweit zusammen. Lassen Sie uns Ihnen unseren Onboarding-Prozess vorstellen.
Unser Team verfügt über jahrelange Branchenerfahrung, um Sie durch den gesamten Beschaffungsprozess für Compliance-Software zu begleiten – von A bis Z.