Prävention von FinanzkriminalitätTransaction Screening Made Smarter
Mit der cleversoft Financial Crime Prevention Suite stellen Sie sicher, dass jede Transaktion sicher, regelkonform und risikofrei ist.
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Warum Transaktionsscreening unverzichtbar ist
Finanzinstitute sind verpflichtet, jede Transaktion gegen Sanktionslisten (und ggf. PEP-Listen) zu prüfen. So wird sichergestellt, dass keine Zahlung an sanktionierte Personen, Banken oder Organisationen erfolgt oder von diesen empfangen wird.
Relevante Transaktionsdaten wie Namen, Herkunftsbanken und weitere Identifikatoren werden automatisch extrahiert und geprüft. Bei einem potenziellen Treffer wird die Transaktion blockiert, bis eine Validierung erfolgt.
- Real-Time Screening:
Direkt in die Zahlungsnachrichten integriert; Transaktionen werden bis zur Freigabe pausiert. - Near Real-Time Screening: Prüfung von Batch-Dateien vor Eintritt in das Zahlungssystem; verdächtige Transaktionen werden vorab herausgefiltert.
Neben der Prüfung auf PEPs und Sanktionen können benutzerdefinierte Regeln implementiert werden, um folgende Transaktionen zu erkennen:
- Zahlungen über definierte Schwellenwerte
- Transaktionen von oder in Hochrisikoländer
- Transaktionen, die eine manuelle Prüfung durch Compliance- oder Fachabteilungen erfordern
So wird sichergestellt, dass risikobehaftete Transaktionen vor der Verarbeitung identifiziert und überprüft werden.
- Volle Kontrolle über Regelkonfiguration durch Endnutzer – keine Abhängigkeit vom Anbieter
- Monitoring eingehender und ausgehender Transaktionen gegen PEP- und Sanktionslisten
- Keyword-Monitoring
- Real-Time oder Near Real-Time Monitoring
- Reduzierung von Fehlalarmen dank ganzheitlicher Kundenprofilierung
- Schnelle und einfache Alert-Bearbeitung inklusive Workflow-Funktionen wie 4-Augen-Prinzip und Eskalation
- Direkter Einblick in Kundendetails
- Einfache API-Integration für die nahtlose Anbindung an Ihre Systeme
- Unterstützung von FIU-Reporting für regulatorische Meldungen
