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La réunion plénière d’octobre 2023 du Groupe d’action financière (GAFI), qui s’est achevée vendredi dernier, a marqué un tournant dans le domaine de la réglementation financière internationale. Ce résumé complet met en lumière les discussions, les décisions et les objectifs significatifs qui ont émergé lors de cette importante réunion.
L’assemblée plénière a commencé par souhaiter chaleureusement la bienvenue à l’Indonésie, qui est devenue officiellement le 40e membre à part entière du GAFI. Cet ajout important souligne l’engagement indéfectible de l’organisation en faveur de l’inclusivité mondiale, en réunissant tous les pays du G20 sous son égide. Simultanément, l’assemblée plénière a réitéré la suspension en cours de l’adhésion de la Fédération de Russie, soulignant la détermination collective à maintenir la vigilance et à empêcher tout contournement potentiel des mesures de protection.
L’un des thèmes centraux de la session plénière a porté sur l’impératif de renforcer les initiatives en matière de recouvrement d’avoirs. Les décideurs politiques, les délégués et les autorités financières ont souligné le rôle essentiel de politiques et d’actions solides dans la lutte incessante contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. L’un des points forts de la session plénière a été l’introduction des recommandations révisées du GAFI, conçues pour fournir aux pays une boîte à outils élargie et plus efficace. Ces révisions visent à permettre aux pays de geler, saisir et confisquer rapidement les avoirs criminels, renforçant ainsi la lutte mondiale contre la criminalité financière.
L’assemblée plénière a reconnu le rôle crucial joué par les réseaux de recouvrement d’avoirs (ARIN) dans les efforts internationaux visant à recouvrer les avoirs illicites. Les délégués ont souligné le besoin pressant de renforcer la coopération entre les services répressifs et les praticiens de la justice afin de rationaliser le processus souvent complexe du recouvrement d’avoirs transfrontalier. En outre, une série d’amendements aux recommandations ont été introduits, spécialement conçus pour protéger les organisations à but non lucratif (OBNL) contre les abus potentiels en matière de financement du terrorisme. Ces modifications visent à trouver un équilibre délicat entre la mise en œuvre de mesures de sécurité rigoureuses et la préservation du travail essentiel des organisations caritatives légitimes et des initiatives humanitaires.
L’une des principales discussions a porté sur l’utilisation abusive des plateformes de crowdfunding par des groupes extrémistes. L’assemblée plénière a reconnu la menace croissante que représente l’exploitation du crowdfunding pour le financement du terrorisme. Un rapport à venir promet d’approfondir cette question, en fournissant des informations précieuses sur la manière dont ces plateformes ont été utilisées par des entités extrémistes. Le rapport proposera également des stratégies pour prévenir de tels abus. En outre, la plénière a abordé la menace croissante de la fraude cybernétique à l’échelle mondiale. Face à l’évolution rapide de la cyberfraude, l’assemblée plénière a souligné l’importance de garder une longueur d’avance sur ces défis. Un rapport à venir fera la lumière sur les stratégies efficaces de détection et de prévention, donnant ainsi aux autorités les moyens de faire face à cette menace émergente.
L’assemblée plénière s’est penchée sur l’utilisation abusive des programmes de citoyenneté et de résidence par investissement (CBI/RBI), une question pertinente dans le paysage financier moderne. Le GAFI, en collaboration avec l’Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE), s’est lancé dans un projet commun visant à étudier les risques inhérents au blanchiment d’argent et à la criminalité financière associés aux programmes de RCC/RBI. Le rapport qui en a résulté a révélé des vulnérabilités importantes au sein de ces programmes et a proposé une série de recommandations pour atténuer les risques associés. Ce projet a mis en évidence la nécessité d’une surveillance et d’une réglementation accrues dans ce domaine. En outre, l’assemblée plénière a mis à jour la méthodologie pour le prochain cycle d’évaluations mutuelles, renforçant ainsi l’engagement mondial en faveur de la lutte contre le blanchiment d’argent et de la promotion de la transparence.
L’assemblée plénière a élargi son champ d’action au suivi et à l’évaluation, en ajoutant la Bulgarie à la liste des juridictions faisant l’objet d’un suivi renforcé. Cette décision réaffirme l’engagement inébranlable du GAFI à remédier aux lacunes stratégiques et à garantir l’intégrité du système financier international. En revanche, l’assemblée plénière a salué les progrès réalisés par l’Albanie, les îles Caïmans, la Jordanie et le Panama pour remédier à d’importantes défaillances en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT). Grâce à leurs efforts diligents, ces pays ne font plus l’objet d’une surveillance renforcée. Leur engagement à renforcer les mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme continue à servir de modèle pour les autres.
À l’issue de la réunion plénière, tous les participants se sont tournés vers la prochaine réunion plénière du GAFI, prévue en février 2024. Cet événement promet d’autres développements et discussions qui façonneront le paysage de la réglementation financière internationale, en veillant à ce que la lutte continue contre la criminalité financière reste au premier plan des efforts mondiaux.
Les enseignements tirés de la réunion plénière du GAFI d’octobre 2023 ont un impact sur le résultat de la notation du risque pays. Alors que les pays s’adaptent à l’évolution de la réglementation, l’équipe de cleversoft intègre avec diligence les dernières conclusions dans ses modèles d’évaluation des risques. En suivant de près les développements, nous nous assurons que nos clients reçoivent les évaluations de risque les plus précises et les plus récentes, ce qui les aide à prendre des décisions éclairées dans une économie mondiale en constante évolution. En conclusion, la réunion plénière du GAFI d’octobre 2023 a laissé une empreinte durable sur le paysage financier mondial, entraînant des changements dans l’évaluation des risques par pays. La Bulgarie, qui figure désormais sur la liste de surveillance renforcée du GAFI, est entrée dans la catégorie des juridictions à haut risque. Si l’Albanie, les îles Caïmans, la Jordanie et le Panama ont réussi à se défaire de cette étiquette, d’autres facteurs continuent de justifier leur considération comme des pays à haut risque. L’acceptation de l’Indonésie en tant que membre du GAFI a entraîné une amélioration de son niveau de risque, qui est passé d’élevé à moyen, ce qui constitue un pas en avant vers le renforcement de la sécurité financière de l’État. D’autre part, les Seychelles se sont récemment retrouvées sur la liste de l’UE des juridictions non coopératives, ce qui a entraîné une augmentation de son niveau de risque, qui est passé de moyen à élevé.
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FATF October 2023 Plenary: Outcomes FATF Plenary, 25-27 October 2023 (fatf-gafi.org)
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