AML : Perspectives de la session plénière d’octobre du GAFI

Vendredi dernier, le GAFI a conclu sa dernière réunion plénière sous la nouvelle direction d’Elisa de Anda Madrazo du Mexique, marquant des avancées notables dans les stratégies de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), le financement du terrorisme (CFT) et le financement de la lutte contre la prolifération (CPF). Des délégués de plus de 200 juridictions et des observateurs d’organisations internationales clés ont participé à trois jours de discussions, qui se sont concentrées sur les efforts du GAFI pour renforcer l’efficacité et l’équité de ses processus d’inscription, améliorer le soutien aux pays les moins avancés (PMA) et mettre en œuvre des réformes pour faire face aux risques de criminalité financière à l’échelle mondiale.

Révision des critères d’inscription du GAFI et concentration sur les pays à haut risque

L’un des principaux résultats de la réunion plénière a été l’annonce par le GAFI de la mise à jour des critères d’inscription des pays sur ses listes grise et noire. Ces révisions visent à réduire la charge pesant sur les pays à faible capacité et les pays les moins avancés, tout en se concentrant sur les juridictions qui présentent des risques plus élevés pour le système financier international. Selon ces nouveaux critères, le GAFI examinera en priorité les pays à revenu élevé selon la Banque mondiale, les membres du GAFI ou les secteurs financiers dont les actifs dépassent 10 milliards de dollars. L’approche actualisée signifie que les PMA ne feront l’objet d’une surveillance active que s’ils présentent des risques considérables de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération ; dans le cas contraire, ils seront généralement exemptés. Lorsque les PMA entreront dans le processus d’examen, ils auront désormais jusqu’à deux ans pour remédier aux faiblesses identifiées, ce qui leur donnera plus de temps et de soutien pour mettre en place des cadres solides de lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération. Le GAFI s’attend à ce que cette réforme réduise de près de moitié le nombre de pays à faible capacité répertoriés lors du prochain cycle d’évaluation, reflétant ainsi une approche plus ciblée et alignant la mission du GAFI sur les objectifs de développement durable.

Achèvement du quatrième cycle d’évaluation mutuelle et nouvelle orientation du cycle

La plénière a marqué une étape importante avec l’adoption des deux derniers rapports d’évaluation mutuelle du quatrième cycle d’évaluation du GAFI. L’Argentine et Oman ont fait l’objet de ces rapports, qui évaluent les niveaux de conformité et de mise en œuvre de chaque pays en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la politique de protection des consommateurs. Pour l’Argentine, l’évaluation conjointe avec le GAFILAT a reconnu les progrès réalisés dans le renforcement de ses systèmes de LBC/FT/CPF, en particulier en ce qui concerne la coopération entre les agences nationales. Toutefois, il a été conseillé à l’Argentine d’améliorer encore ses taux de poursuite, en particulier pour le blanchiment d’argent lié à la corruption et aux services financiers informels, et d’appliquer des sanctions financières plus sévères en rapport avec les risques liés aux PF. De même, l’évaluation d’Oman, menée en collaboration avec le GAFIMOAN, a reconnu ses progrès dans l’utilisation du renseignement financier et la mise en œuvre de sanctions ciblées, mais a recommandé des évaluations de risques plus efficaces, des enquêtes plus approfondies sur le blanchiment d’argent et une surveillance accrue des entités juridiques afin de prévenir les abus.

À la fin du quatrième cycle, le GAFI lancera un nouveau cycle d’évaluation axé sur des évaluations mutuelles plus précises et fondées sur les risques. Ces évaluations visent à orienter les ressources vers les juridictions présentant un profil de risque élevé, en veillant à ce que celles qui présentent des lacunes stratégiques reçoivent des conseils ciblés pour améliorer leurs mesures de protection financière.

Renforcement de l’inclusivité mondiale et de l’engagement avec les juridictions invitées

L’invitation du Sénégal et des îles Caïmans à participer à la plénière et aux groupes de travail en tant que juridictions invitées constitue une étape importante dans l’élargissement de l’inclusivité mondiale du GAFI. Cette inclusion est conforme à l’engagement du GAFI d’accroître la diversité et d’élargir la représentation régionale au sein de ses processus décisionnels. Ces juridictions apporteront des perspectives uniques, qui sont particulièrement précieuses à l’heure où le GAFI étend son action à des régions moins impliquées dans ses opérations principales. Ces invitations font partie d’un programme de rotation d’un an, que le GAFI envisage comme une voie vers une plus grande inclusion des régions non membres.

Progrès dans la surveillance de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : Juridictions ajoutées et retirées

Le GAFI a mis à jour sa liste de juridictions surveillées, soulignant à la fois les réalisations et les défis. Le Sénégal, qui a réalisé des progrès substantiels dans le cadre de son plan d’action visant à remédier aux défaillances en matière de LBC/FT/FPC, a été retiré de la surveillance renforcée après un examen sur place réussi. Toutefois, la plénière a ajouté l’Algérie, l’Angola, la Côte d’Ivoire et le Liban à la liste des juridictions faisant l’objet d’une surveillance renforcée. Les pays figurant sur cette liste travaillent en étroite collaboration avec le GAFI pour remédier aux insuffisances stratégiques dans le cadre d’un plan d’action convenu, assorti d’un calendrier de réformes. Ce processus continu est conçu pour renforcer les garanties financières mondiales en encourageant le respect des normes du GAFI dans les domaines à haut risque.

Inclusion financière et révision des normes fondées sur le risque

La plénière a également mis l’accent sur la volonté du GAFI de promouvoir l’inclusion financière en révisant ses normes fondées sur le risque, principalement en ce qui concerne la recommandation 1. Cette démarche découle du récent rapport d’évaluation du GAFI, qui a mis en évidence les conséquences imprévues de mesures de conformité rigides qui restreignent l’accès aux services financiers dans les scénarios à faible risque. Les révisions proposées encouragent la flexibilité, permettant des mesures simplifiées dans des contextes à faible risque afin de favoriser l’inclusion tout en maintenant des garanties essentielles. Cette approche favorise une application équilibrée de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, en aidant les pays à adapter les cadres de conformité aux besoins et aux risques locaux. Le GAFI prévoit de finaliser ces révisions en 2025, après une période de consultation publique.

Paiements transfrontaliers, financement du terrorisme et risques émergents

En réponse à l’évolution des systèmes financiers internationaux, le GAFI révise ses normes pour tenir compte des changements dans les paiements transfrontaliers, reconnaissant l’importance croissante de transactions sûres et efficaces dans une économie mondialisée. La session plénière s’est également concentrée sur la mise à jour des mesures visant à faire face aux risques émergents de financement du terrorisme et de la prolifération, en intégrant de nouvelles idées pour rester à la pointe de l’évolution des menaces. En outre, le GAFI étudie les moyens d’améliorer la détection des flux financiers liés à l’exploitation des enfants en ligne, un crime qui s’est intensifié avec la croissance numérique. Ce projet vise à améliorer la surveillance des transactions financières afin d’identifier et de prévenir l’exploitation, renforçant ainsi la protection des populations vulnérables à l’échelle mondiale.

Protéger les organisations à but non lucratif et garantir l’intégrité de la conformité

Une autre initiative majeure annoncée lors de la séance plénière concerne l’engagement du GAFI à veiller à ce que les normes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ne soient pas utilisées à mauvais escient pour restreindre les activités d’organisations à but non lucratif légitimes. Le GAFI a lancé un projet visant à élaborer des procédures et des orientations pour empêcher que les organisations à but non lucratif ne soient indûment ciblées dans le cadre de ses normes. Cette initiative est conforme à l’objectif du GAFI de trouver un équilibre entre l’atténuation des risques de criminalité financière et la préservation des fonctions essentielles de la société civile.

Initiatives stratégiques en cours : Évaluations nationales des risques, confidentialité des données et inclusivité

Reconnaissant le rôle central des évaluations des risques, le GAFI a introduit des lignes directrices révisées pour les évaluations nationales des risques, s’appuyant sur plus d’une décennie d’expérience mondiale. Ces lignes directrices visent à aider les juridictions de capacités diverses à mieux identifier, évaluer et gérer les risques, en facilitant l’allocation des ressources là où elles ont le plus d’impact. Le GAFI a également lancé des projets visant à harmoniser les normes de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme avec les lois sur la confidentialité des données, en coordonnant les efforts avec des experts en matière de confidentialité, le secteur privé et des partenaires internationaux. L’organisation s’appuie également sur des initiatives antérieures en matière de diversité, telles que le programme Women in FATF and Global Network (WFGN), qui vise à renforcer la diversité des genres au sein du GAFI et à favoriser l’inclusion. Cette année, le GAFI lancera un deuxième programme de mentorat pour soutenir la progression des groupes sous-représentés au sein de l’organisation.

Suspension de la Russie et poursuite de la vigilance à l’égard des risques

La plénière a confirmé la suspension en cours de la Fédération de Russie, mise en œuvre pour la première fois au début de 2024, à la suite de préoccupations concernant le contournement des restrictions financières internationales. Le GAFI a conseillé à toutes les juridictions membres de rester vigilantes face aux risques émergents liés à ces activités, renforçant ainsi les mesures de protection du système financier mondial.

Intégration des résultats de la réunion plénière du GAFI dans la surveillance et l’évaluation des risques juridictionnels de cleversoft

Le suivi des risques juridictionnels de cleversoft s’appuie fortement sur les informations et les mises à jour des actions du GAFI, car les listes grises et noires du GAFI constituent une base essentielle pour l’identification des pays présentant des lacunes stratégiques en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement du secteur privé. La récente session plénière du GAFI, qui s’est tenue à Paris, a donné lieu à des modifications importantes de la liste des juridictions faisant l’objet d’une surveillance accrue (souvent appelée liste grise). Le GAFI a ajouté l’Algérie, l’Angola, la Côte d’Ivoire et le Liban à cette liste, tout en retirant le Sénégal après qu’il ait remédié avec succès aux défaillances précédemment identifiées. Ces mises à jour s’inscrivent dans l’objectif stratégique plus large du GAFI de se concentrer sur les juridictions à haut risque et sur celles qui disposent d’une capacité suffisante pour entreprendre les réformes nécessaires en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Implications pour l’évaluation du risque pays de cleversoft

Les mises à jour du GAFI ont les impacts spécifiques suivants sur la surveillance et l’évaluation du risque juridictionnel de cleversoft :

Nouveaux pays de la liste grise : L’Algérie, l’Angola, la Côte d’Ivoire et le Liban sont déjà classés comme des pays à haut risque dans l’évaluation juridictionnelle de cleversoft en raison de facteurs de risque supplémentaires saisis dans la matrice de risque propriétaire de cleversoft. Par conséquent, la récente inscription sur la liste grise du GAFI ne modifie pas leurs niveaux de risque actuels dans le cadre de surveillance des risques de cleversoft.

Mise à jour sur le statut du Sénégal : Alors que le GAFI a retiré le Sénégal de sa liste grise, ce qui indique des améliorations dans les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme du Sénégal, la Commission européenne continue d’inscrire le Sénégal sur la liste des pays tiers à haut risque, et le Sénégal reste classé dans la catégorie des pays à haut risque.

 

Services de cleversoft

Chez cleversoft, nous nous efforçons de nous aligner sur les normes mondiales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme afin de fournir à nos clients les outils d’évaluation des risques les plus fiables et les plus récents. Notre engagement à soutenir les initiatives du GAFI implique l’intégration de ces normes et méthodologies actualisées dans nos solutions, ce qui vous permet de conserver une longueur d’avance en matière de conformité et de gestion des risques. Nous nous félicitons des progrès accomplis lors de cette session plénière et nous nous réjouissons de contribuer à la poursuite des efforts mondiaux sous la nouvelle direction du GAFI.

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Plénière du GAFI octobre 2024 : Résultats de la plénière du GAFI, 23-25 octobre 2024