NewsLe 11 septembre 2024, le Procureur général du Commonwealth a présenté le Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Amendment Bill 2024 (projet de loi d'amendement sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme).
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Le 11 septembre 2024, le Procureur général du Commonwealth a présenté le Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Amendment Bill 2024 (projet de loi d’amendement sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme). Ce projet de loi vise à renforcer le régime australien actuel de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, en l’alignant sur les normes internationales établies par le Groupe d’action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI). La législation proposée fait suite à des consultations approfondies avec les secteurs de l’industrie, les organismes d’application de la loi et les organismes de réglementation, afin de combler les lacunes du cadre actuel.
Le projet de loi a trois objectifs principaux : étendre la couverture réglementaire aux secteurs à haut risque, moderniser les règles relatives aux actifs virtuels et simplifier le système actuel de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Les professionnels de l’immobilier, certains professionnels du droit et de la comptabilité et les négociants en métaux précieux et pierres précieuses (appelés entités de la « tranche 2 ») sont désormais soumis à la surveillance de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Toutefois, les obligations ne s’appliqueront qu’à ceux qui fournissent des services désignés à haut risque. Le projet de loi introduit également des règles pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels, élargissant la définition de « monnaie numérique » à « actifs virtuels » pour couvrir divers actifs numériques, y compris les stablecoins et les NFT.
L’un des principaux changements est l’obligation pour les entreprises de réévaluer et d’améliorer leurs programmes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Les organes de direction, tels que les conseils d’administration et les cadres supérieurs, doivent superviser activement la gestion des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. De nouvelles procédures d’évaluation des risques doivent être mises en œuvre et les rôles des responsables de la conformité devront être clairement définis, notamment en ce qui concerne la gestion de ces risques.
Les exigences en matière de vigilance à l’égard de la clientèle deviendront plus rigoureuses, les entités étant tenues d’attribuer des notes de risque à tous leurs clients. Ces notes détermineront si des mesures de vigilance simplifiées ou renforcées sont nécessaires, à la fois au début et tout au long de la relation avec le client. Cette nouvelle approche vise à assurer un suivi continu des activités et des risques des clients.
En outre, le projet de loi propose de modifier la déclaration des transactions financières. Il simplifie le système actuel en consolidant la chaîne de transfert de fonds dans un cadre unique pour les transferts de valeurs, y compris les services de transfert de valeurs internationaux. Cette mesure vise à aligner la réglementation australienne sur les meilleures pratiques mondiales, en particulier dans le contexte des transactions transfrontalières.
Un autre changement notable est l’ajustement du délit de « tipping off », qui limitait traditionnellement le partage d’informations afin d’éviter de compromettre les enquêtes. Les nouvelles dispositions autorisent les entités à partager des informations en interne afin de mieux gérer les risques de criminalité financière, à condition que cela n’interfère pas avec les actions des services répressifs.
Le projet de loi remplace également le concept actuel de « groupe d’entreprises désigné » par celui de « groupe déclarant », ce qui confère à l’entité chef de file du groupe une plus grande responsabilité en matière de respect des règles dans l’ensemble du groupe.
Les changements proposés devraient entrer en vigueur le 31 mars 2026, ce qui laisse aux entreprises le temps de s’adapter aux nouvelles exigences. Comme d’autres modifications des règles AML/CTF sont attendues d’ici la fin de l’année 2024, les entreprises sont encouragées à commencer à revoir leurs processus de conformité dès maintenant afin de s’assurer qu’ils répondent aux normes mises à jour à la date prévue.
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