ESAs publication – rapport conjoint sur le retrait des autorisations pour infractions graves aux règles de conformité en matière de LBC/FT

Les autorités européennes de surveillance ont récemment publié un rapport conjoint, qui fournit une analyse complète de l’exhaustivité, de l’adéquation et de l’uniformité des lois et pratiques applicables en matière de retrait de licences en cas de violation grave des règles de lutte contre le blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

À cet égard, le rapport conjoint met l’accent sur les points suivants :

• Introduire un motif juridique spécifique pour la révocation des licences dans toutes les lois sectorielles pertinentes de l’UE,
• Garantir la conformité en matière de LBC/FT comme condition pour l’octroi d’une autorisation ou d’un enregistrement,
• Garantir que la coopération et l’échange d’informations entre les autorités prudentielles et les autorités de surveillance de la LBC/FT sont garantis tout au long du processus,
• S’assurer de l’intégration appropriée des questions de LBC/FT dans la réglementation et la surveillance prudentielles,
• S’assurer que l’identification d’une infraction grave fait l’objet d’une évaluation au cas par cas par le superviseur de la LBC/FT.

Dans l’ensemble, le rapport précise que la décision de révoquer les licences devrait être une mesure de dernier recours et devrait être fondée sur une évaluation discrétionnaire et proportionnelle.

Le rapport conjoint fournit une analyse préliminaire de l’interaction entre les violations graves des règles de LBC/FT et les cadres de gestion et de résolution des crises. D’une manière générale, le rapport note que dans le cas d’une violation grave détectée chez un établissement financier, les autorités de surveillance devraient se concentrer sur des domaines tels que la continuité des fonctions critiques, le maintien de la stabilité financière, la protection des déposants et la protection des fonds et de l’argent des clients.

Le rapport reconnaît également qu’il s’agit d’une question nouvelle et que plusieurs aspects méritent d’être examinés plus avant afin d’évaluer l’impact des mesures et des pouvoirs de résolution en ce qui concerne les violations graves de la LBC/FT.‍

Prochaines étapes

Pour l’instant, les prochaines étapes relatives à ce rapport sont la disponibilité des ABE, qui est limitée aux institutions de l’UE qui demandent des conseils spécifiques supplémentaires.

Les ABE ne fournissent pas de délais ou de dates spécifiques pour aucune de leurs actions à venir relatives aux éléments mentionnés ci-dessus.

Notre surveillance réglementaire suit de près les efforts déployés par les ABE à cet égard ainsi que la mise en œuvre de lignes directrices formalisées.

Nous vous tiendrons informés de tout changement à cet égard et de la manière dont cela pourrait affecter nos services. Pour le moment, aucune modification directe de nos services n’est requise.