Établissement de l’Autorité de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

À la suite d’un certain nombre de cas importants de blanchiment d’argent présumé dans des établissements de crédit de l’UE, la Commission européenne a conclu que des réformes étaient nécessaires pour être plus efficace et efficient dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT).

Le 7 mai 2020, la Commission européenne a présenté un plan d’action visant à prendre des mesures afin de renforcer les règles de l’UE en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et a défini six priorités ou piliers :

1. Assurer la mise en œuvre effective du cadre européen existant en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ;
2. Établir un règlement unique de l’UE sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ;
3. Instaurer une surveillance de la LAB/CFT au niveau de l’UE ;
4. Mise en place d’un support et d’un mécanisme de coopération pour les cellules de renseignement financier ;
5. Faire appliquer les dispositions du droit pénal au niveau de l’UE et améliorer l’échange d’informations ;
6. Renforcer la dimension internationale du cadre européen de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Le troisième pilier vise à établir l’Autorité de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AMLA). L’objectif de l’AMLA est d’améliorer la qualité et l’efficacité de la supervision de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme dans l’Union, telle qu’elle est actuellement inégale en raison des variations importantes des ressources et des pratiques entre les États membres. La LBA deviendra la pièce maîtresse d’un système intégré de surveillance de la LBC/FT, composé de la LBA elle-même et des autorités nationales investies d’un mandat de surveillance de la LBC/FT.

Les tâches de l’AMLA seront les suivantes

1. Superviser directement certaines des entités obligées les plus risquées du secteur financier transfrontalier et prendre des décisions à leur égard.
2. Examiner et coordonner les autorités nationales de surveillance et les aider à accroître leur efficacité dans l’application du règlement unique et à garantir des normes, des approches et des méthodes d’évaluation des risques homogènes et de grande qualité (piliers 1 et 2).
3. Coordonner les examens par les pairs pour les superviseurs non financiers et leur demander d’enquêter sur d’éventuels manquements.
4. Améliorer l’échange d’informations et la coopération entre les CRF (quatrième pilier).
5. Rédiger des normes, des lignes directrices et des recommandations techniques de réglementation et de mise en œuvre Fournir également des conseils et des contributions à la Commission et aux co-législateurs sur de nombreux aspects de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, y compris sur les risques liés aux juridictions extérieures à l’Union.

Qu’est-ce que cela signifie pour votre entreprise ?

Dans le cas où l’autorité de surveillance nationale (DNB) n’a pas pris les mesures adéquates pour remédier à la noncompliance en temps voulu, l’AMLA peut prendre en charge la surveillance de votre société en cas de problèmes liés à compliance avec les exigences applicables.

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