Évaluation par l’ABE de la supervision de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme – L’ABE publie ses conclusions

L’ABE vient de publier les résultats de son évaluation des approches des autorités compétentes en matière de surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans leurs secteurs bancaires respectifs.

Depuis que l’ABE a commencé ces examens en 2019 et renforcé ses orientations en matière de LBC/FT, des réformes significatives visant à améliorer la surveillance de la LBC/FT ont été adoptées par les superviseurs nationaux. Toutefois, l’ABE a constaté que des défis importants subsistent dans des domaines importants tels que l’identification et l’évaluation des risques de LBC/FT.

Nous avons le plaisir de résumer les différents points ci-dessous.

Résultats généraux :

• la plupart des autorités se sont engagées à renforcer leur approche de la surveillance de la LBC/FT
• plusieurs autorités ont pris des mesures pour mettre en place une approche globale de la lutte contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme dans leur secteur bancaire et ont introduit des changements appropriés à la suite de la transposition récente de la législation européenne en la matière
• Les équipes chargées de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans presque toutes les autorités compétentes se sont considérablement développées et sont appelées à s’étendre davantage.
• la coopération avec les autorités de surveillance prudentielle et les autres autorités de surveillance LBC/FT de l’UE est devenue une priorité claire pour tous.

En ce qui concerne les défis et les lacunes, l’ABE souligne les points clés suivants :

• l’identification des risques de blanchiment et de financement du terrorisme dans le secteur bancaire et dans les banques individuelles
• traduire les évaluations des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme en stratégies de surveillance fondées sur le risque
• utiliser efficacement les ressources disponibles, notamment en assurant une supervision sur site et hors site suffisamment intrusive
• prendre des mesures d’application proportionnées et suffisamment dissuasives pour corriger les faiblesses de la LAB/CFT compliance
• la coopération avec les cellules de renseignement financier (CRF) n’était pas toujours systématique et souvent inefficace.

Comme ces points ont entravé la mise en œuvre d’une approche efficace de la surveillance de la LBC/FT fondée sur le risque, l’ABE a recommandé aux autorités compétentes de

1. au niveau national, continuer à travailler avec les différentes autorités nationales, telles que la CRF, les services répressifs, les autorités fiscales et, le cas échéant, le procureur général ; et
2. au niveau international, mettre en place des stratégies de coopération internationale en matière de surveillance afin de s’engager de manière proactive et réactive avec les autorités compétentes de l’UE et des pays tiers.

Dans l’ensemble, malgré ces difficultés, l’ABE a constaté que la plupart des autorités compétentes étaient sur la bonne voie et s’engageaient à renforcer leur approche de la surveillance en matière de LBC/FT.

Notre veille réglementaire suit de près les efforts de l’ABE à cet égard, ainsi que la mise en œuvre de lignes directrices formalisées. Aucune modification directe de nos services n’ est nécessaire pour le moment.

Les directives pourraient toutefois déclencher de nouvelles réglementations, des réglementations révisées et/ou des besoins en matière de rapports. Nous vous tiendrons informés de tout changement à cet égard et de la manière dont cela peut affecter nos services.

Ces efforts étant en cours, l’ABE ne fournit aucune date limite ou date spécifique pour les actions à venir, qu’elles soient liées ou non à ce qui précède.