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Le 22 novembre, la Cour de justice de l’Union européenne a invalidé la disposition de la directive anti-blanchiment qui oblige les États membres de l’UE à fournir un accès général aux registres des organismes de placement collectif en valeurs mobilières. L’arrêt indique que le large accès à ces informations constitue une atteinte grave au GDPR en termes de rupture de la vie privée et de protection des données personnelles.
Ultimate Beneficial Owners(UBOs) sont les propriétaires ou les personnes ayant un contrôle majoritaire (plus de 25% des actions ou des droits de vote) sur une organisation. Les données relatives aux UBO sont cruciales pour l’exécution de correctes procédures KYC et pour la lutte contre le blanchiment d’argent en général.
On ne sait pas encore comment les États membres de l’UE vont réagir à cette décision. Certains États ont déjà restreint l’accès du public aux données UBO. Le Luxembourg et les Pays-Bas sont deux des pionniers dans la fermeture de leur accès public. Aux Pays-Bas, le ministre des finances a demandé à la Chambre de commerce de fermer temporairement le registre UBO jusqu’à ce que la décision de justice soit rendue.
Par conséquent, les organisations qui n’ont pas accès aux données UBO doivent désormais être plus prudentes lorsque des informations sur les bénéficiaires effectifs sont fournies.
cleversoft propose CleverKYC, une plateforme numérique d’onboarding qui permet aux clients finaux d’ajouter directement des données sur les bénéficiaires effectifs et les structures d’entreprise afin qu’elles soient envoyées directement au système KYC pour le filtrage et le calcul des risques. Si vous avez des questions à ce sujet, n’hésitez pas à contacter nos conseillers commerciaux.
Plus d’articles de référence : Directive anti-blanchiment : la disposition selon laquelle les informations sur la propriété effective des sociétés constituées sur le territoire des États membres sont accessibles dans tous les cas à tout membre du grand public est invalide (europa.eu)
