L’article 20, paragraphes 1 à 3 de la SFDR entre en vigueur le 1er janvier 2022.

Le SFDR (UE 2019/2088) est en vigueur depuis le 10 mars 2021, ce qui permet à l’art. 20, alinéas 1 à 3 de la SFDR, d’entrer en vigueur à partir du 1er janvier 2022.

Comme il n’existe actuellement aucun rapport périodique conforme aux normes techniques réglementaires (RTS), cleversoft propose l’aperçu suivant :

• Nom du fonds
• ISIN
• Classification selon la SFDR
• Lien vers les informations ESG de la KVG
• Lien vers le document ESG Niveau I
• Lien vers le rapport annuel
• Lien vers le prospectus de vente

Qu’est-ce que cela signifie au niveau du produit d’assurance – en liaison avec les articles 28 et 29 du RTS ?

Selon les articles 28 et 29 des RTS définitifs, la compagnie d’assurance doit fournir au client une liste de tous les investissements au sein du produit Multi Option qui promeuvent des caractéristiques sociales ou durables ou visent un investissement durable. Cette liste doit contenir la catégorie respective de l’investissement (Art. 8 ou 9) et la proportion d’options d’investissement dans les 2 catégories par rapport à toutes les options d’investissement offertes dans ce produit.

Selon le RGPD, les rapports précontractuels et périodiques ne sont pas requis pour les produits à options multiples (voir (Art. 72 f. RTS) & FAQ du GDV (No. 60). Cependant, un aperçu de toutes les options d’investissement durable possibles par produit d’assurance est requis pour compliance avec l’article 28/29 du RTS, qui entrera prudemment en vigueur le 1er juillet 2022. A cet effet, cleversoft propose de générer la liste d’aperçu ci-dessus pour chaque produit d’assurance / tarif. En outre, l’information sur la « proportion de produits Art. 8 et 9 par rapport à l’ensemble des placements dans ce produit » peut être ajoutée à l’aperçu ci-dessus.

Pour en savoir plus sur les dernières exigences en matière de transparence et de SFDR (UE 2019/2088), consultez l’un de nos experts sur compliance .