Les lignes directrices finales de l’ABE sur la coopération entre les superviseurs prudentiels, les superviseurs LBC/FT et les cellules de renseignement financier.

L’Autorité bancaire européenne (ABE) a publié le 16 décembre 2021 ses lignes directrices définitives définissant la manière dont les autorités de surveillance prudentielle, les autorités de surveillance de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT) et les cellules de renseignement financier (CRF) devraient coopérer et échanger des informations en matière de LBC/FT, conformément aux dispositions de la directive sur les fonds propres (CRD).

Un cadre réglementaire et prudentiel solide pour détecter et combattre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (« cadre LBC/FT »), mis en œuvre de manière efficace, est essentiel pour préserver la sécurité et la solidité des institutions opérant dans le secteur financier ainsi que l’intégrité et la stabilité du système financier. Cependant, les examens de la mise en œuvre effectués par l’ABE montrent qu’en l’absence d’obligations légales spécifiques de coopération et en raison de l’absence d’accords de coopération, cette coopération et cet échange d’informations n’ont pas toujours lieu dans la pratique, ce qui souligne le besoin évident de lignes directrices communes dans ce domaine.

Notre veille réglementaire suit de près les lignes directrices finales sur la coopération et l’échange d’informations entre les superviseurs prudentiels, les superviseurs AML/CFT et les cellules de renseignement financier. Aucune modification directe de nos services n’est nécessaire pour le moment. Les lignes directrices pourraient déclencher de nouvelles réglementations, des réglementations révisées, et/ou des besoins de reporting. Nous vous tiendrons informés de tout changement à cet égard et de la manière dont cela peut affecter nos services.

Ces directives s’appliqueront à partir du 1er juin 2022.