Modèle ESG européen : cleversoft délivre déjà des résultats aujourd’hui

Le modèle européen ESG (EET) pour l’échange de données sur la durabilité n’a été présenté que récemment, et la première échéance approche déjà : le 2 août 2022 au plus tard, les préférences des investisseurs en matière de durabilité doivent être prises en compte dans le test d’adéquation prescrit par le règlement MiFID II et la directive sur la distribution d’assurances (IDD) ; à cette fin, les données ESG de toutes les options d’investissement en vente sont requises. Dans le cas de l’investissement funds, la source principale est constituée par les données fournies au format EET. A l’avenir, il faudra demander au client, dans le cadre du processus de conseil, si son investissement souhaite tenir compte d’une part durable minimale, d’une part minimale dans des investissements conformes à la taxonomie ou de l’impact négatif des facteurs de durabilité. A consulter dans les articles ; IDD 4 a, b, c ou MiFID 7 a, b, c.

Les assureurs et les gestionnaires de fortune doivent également remettre les annexes SFDR conformément au règlement SFDR et aux RTS à partir du 01.01.2023. Il est important de garder à l’esprit ici que les annexes du règlement SFDR ne seront produites que pour les produits de l’article 8 et de l’article 9, ce qui doit également être pris en compte dans le parcours de conseil aujourd’hui.

La pression du temps est forte, mais ne vous inquiétez pas : avec cleversoft, les données EET de 17 227 funds sont déjà à votre disposition aujourd’hui – dans le cadre des services existants de notre service ESG complet pour les gestionnaires d’actifs, les compagnies d’assurance et les banques.

Ici, cleversoft vise à fournir une couverture maximale du funds de ses clients existants et nouveaux. Actuellement, 76% de la cible funds de nos clients sont déjà couverts. D’ici le 2 août 2022, cleversoft portera ce quota à 100% – conformément à l’introduction des TPE selon le règlement PRIIPs de 2018.

Cela se traduira par les avantages suivants pour nos clients :

• Protection des intérêts des clients en matière d’investissements durables
• Aucune perturbation dans la distribution de l’investissement durable funds à partir du 2 août
• Mise en œuvre entièrement conforme des exigences ESG à la date cible.
• Un effort minimal du côté du client