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Les fraudeurs financiers ne dorment jamais. Selon des estimations récentes, moins de 2 % des produits de la criminalité organisée sont récupérés par les services répressifs(source : Europol). L'une des raisons en est l'utilisation habile des technologies modernes par les réseaux criminels.


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Les fraudeurs financiers ne dorment jamais. Selon des estimations récentes, moins de 2 % des produits de la criminalité organisée sont récupérés par les services répressifs (source : Europol). L’une des raisons en est l’utilisation habile des technologies modernes par les réseaux criminels.

Il est donc essentiel que les institutions financières utilisent des technologies innovantes pour contrer ce phénomène. Cela nécessite une solution de lutte contre la criminalité financière qui soit non seulement à la pointe de la technologie, mais qui puisse également être adaptée de manière dynamique et flexible aux nouvelles circonstances.

Une entreprise allemande basée à Munich fait figure de pionnière dans ce domaine : cleversoft, une entreprise RegTech fondée en 2004, propose des services automatisés complets pour la prévention de la criminalité financière via une plateforme holistique qui peut être étendue et mise en réseau en fonction des besoins.

Les banques, les compagnies d’assurance, les gestionnaires d’actifs et d’autres acteurs du secteur financier peuvent utiliser la plateforme de cleversoft pour constituer leur propre « portefeuille de solutions ». L’offre comprend, par exemple, l’automatisation des processus KYC (Know Your Customer) et le filtrage des sanctions, l’analyse de cas basée sur des données et, plus récemment, des outils basés sur l’IA pour surveiller les transactions financières.

Des outils d’intelligence artificielle qui évoluent grâce à l’apprentissage.

Le point fort du nouveau service « cleverForensicDetection« : les transactions financières suspectes sont identifiées à l’aide d’une intelligence artificielle qui apprend en permanence sur la base du retour d’information de l’utilisateur. Cela se fait au moyen d’un « échantillonnage intelligent » : le client reçoit chaque mois un échantillon de transactions que l’outil de surveillance a classées comme « presque suspectes ». Ces transactions, qui étaient sur le point de faire l’objet d’une alerte, sont alors examinées de plus près et l’intelligence artificielle s’adapte en conséquence. De cette manière, la précision de la surveillance des transactions est constamment affinée et les faux positifs sont considérablement réduits.

En outre, en bénéficiant de la courbe d’apprentissage de l’AI Transaction Monitoring, les institutions financières obtiennent également des informations plus approfondies sur le comportement de leurs clients en matière de transactions. Le système élimine les angles morts du comportement des clients en détectant non seulement les comportements inhabituels évidents signalés par les règles de gestion, mais aussi les anomalies subtiles. En améliorant les règles de gestion avec l’IA pour détecter le comportement des clients, tous les angles morts sont détectés, ce qui permet de prendre des mesures proactives.

De nombreux experts s’accordent à dire qu’à l’avenir, une telle solution basée sur l’IA sera incontournable pour répondre pleinement aux exigences réglementaires. Les institutions financières qui travaillent déjà avec des outils innovants tels que les services de cleversoft sont en sécurité lorsqu’il s’agit de conformité.

Si vous souhaitez en savoir plus sur ce sujet, nous vous recommandons notre webinaire gratuit en direct « Améliorer l’efficacité de la lutte contre le blanchiment d’argent grâce au suivi des transactions basé sur l’IA » le 15 avril 2024 de 10h00 à 11h00.

Au cours de cet événement, nos experts démontreront comment un système basé sur l’IA augmente la précision de la surveillance des transactions grâce à un mécanisme idéal d’apprentissage continu. Vous apprendrez comment cela se traduit par des alertes plus précises et une réduction significative des faux positifs, tout en gardant le contrôle sur vos procédures de surveillance.

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À propos de cleversoft

Le groupe cleversoft est l’un des principaux fournisseurs de services RegTech basés sur le cloud pour l’industrie des services financiers. L’entreprise est basée à Munich et possède des bureaux à Amsterdam, La Haye, Francfort, Luxembourg et Sofia. L’une des priorités du groupe est de fournir une solution intégrée et automatisée à guichet unique pour lutter contre la criminalité financière (KYC, AML, fraude interne et externe).

En outre, cleversoft fournit à plus de 1 000 institutions financières dans le monde des solutions et des services numériques pour optimiser les processus métier liés à la conformité, de la gestion des données et du calcul des données réglementaires à la création des documents requis et des supports marketing, par exemple conformément à ESG/SFDR, MIFID II, 6AMLD, Solvency II, IFRS 17, PRIIPs et IORP et bien plus encore.

Dans le cadre de l’engagement de cleversoft en matière de conformité, les clients reçoivent toutes les mises à jour de service nécessaires pour la réglementation concernée, ce qui est unique dans l’industrie.