AML : Perspectives de la session plénière de février du GAFI

Vendredi dernier, le 21 février 2025, la deuxième session plénière du GAFI s’est achevée sous la présidence d’Elisa de Anda Madrazo du Mexique. L’événement a rassemblé des représentants de plus de 200 juridictions et organisations internationales, se concentrant sur des questions urgentes liées à la réduction de la criminalité financière, à l’inclusion financière et à l’application des sanctions.

Au cours des trois jours de discussions, les délégués du GAFI ont examiné les principales mises à jour des normes de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, se sont penchés sur les juridictions à haut risque et ont exploré des mesures visant à renforcer la transparence des transactions financières, tout en continuant à affiner son cadre réglementaire en réponse aux risques émergents, en veillant à ce que les institutions financières du monde entier mettent en œuvre des mesures de conformité robustes. Cette dernière session plénière a réaffirmé l’importance d’une approche fondée sur le risque tout en équilibrant l’intégrité financière et l’accessibilité.

Révisions des normes du GAFI et inclusion financière

À la suite d’une vaste consultation publique, l’assemblée plénière a convenu de modifier les normes du GAFI afin de promouvoir une approche fondée sur les risques tout en encourageant l’inclusion financière. Cette initiative vise à faciliter l’accès aux services bancaires pour la population mondiale non bancarisée, en s’alignant sur le bilan 2021 du GAFI sur la réduction des risques et l’exclusion financière.

Lutte contre les flux financiers liés à l’exploitation sexuelle des enfants en ligne

La plénière du GAFI a finalisé un rapport sur les techniques de renseignement financier pour perturber l’exploitation sexuelle des enfants en ligne, y compris les cas impliquant la diffusion en direct et la « sextorsion ». Le rapport sera lancé lors d’un événement à Londres le 13 mars 2025, réunissant les principales parties prenantes des secteurs public et privé.

Mise à jour sur les juridictions à haut risque et surveillées

1. Juridictions ajoutées à la surveillance renforcée : Le GAFI a ajouté la République démocratique populaire lao (Laos) et le Népal à sa liste de juridictions faisant l’objet d’une surveillance renforcée, exigeant d’eux qu’ils mettent en œuvre des réformes stratégiques en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement du secteur privé.

2. Juridictions retirées de la surveillance renforcée : Les Philippines ont été retirées de la liste à la suite d’un examen sur place réussi, démontrant des améliorations dans son cadre de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement du secteur privé.

3. Suspension de la Fédération de Russie : La suspension de l’adhésion de la Russie au GAFI reste en vigueur, avec des appels continus à la vigilance contre le contournement des sanctions financières.

Initiatives stratégiques et consultations publiques

Transparence des paiements et financement de la prolifération : Le GAFI a lancé des consultations publiques sur l’amélioration de la recommandation 16 (transparence des paiements) et sur la compréhension des mécanismes complexes de financement de la prolifération et d’évasion des sanctions.

Examen horizontal de la conformité des gardiens : Le GAFI a encouragé les avocats, les comptables, les agents immobiliers et les prestataires de services fiduciaires à mieux respecter les règles de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, reconnaissant ainsi le rôle qu’ils jouent dans la lutte contre la criminalité financière.

Initiative « Les femmes au sein du GAFI et du réseau mondial » : Le GAFI a élargi ses programmes de mentorat afin d’encourager le leadership féminin au sein des agences de renseignement et de réglementation financière.

Mise à jour de cleversoft sur les risques juridictionnels

Face à l’évolution des risques de criminalité financière, cleversoft continue d’évaluer et de s’adapter aux changements juridictionnels en s’appuyant sur les dernières mises à jour du GAFI. Ces mises à jour fournissent aux entreprises des informations essentielles sur les changements de réglementation, ce qui leur permet de maintenir la conformité et de réduire l’exposition au risque.

Résumé des principaux changements :

Mise à jour du niveau de risque des Philippines : Bien que les Philippines aient été retirées de la liste de surveillance accrue du GAFI, cleversoft les maintient en tant que juridiction à haut risque en raison de leur présence continue sur la liste des juridictions à haut risque de la Commission européenne.

Surveillance accrue pour le Laos et le Népal : Bien que le GAFI ait récemment ajouté la RDP lao et le Népal à sa liste de surveillance renforcée, cleversoft ne modifie pas son évaluation des risques, ces deux pays étant déjà classés comme des juridictions à haut risque en raison d’autres facteurs.

Services de cleversoft

Notre suite de prévention de la criminalité financière permet à votre organisation de rester à l’avant-garde des changements réglementaires grâce à une surveillance en temps réel des risques liés aux juridictions, à un filtrage complet de la lutte contre le blanchiment d’argent et à des alertes réglementaires automatisées. Nous intégrons les normes actualisées du GAFI dans nos solutions, vous fournissant ainsi les outils nécessaires pour naviguer dans ce paysage réglementaire en constante évolution.

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