Baloise Belgium N.V. est une filiale à 100 % de la société suisse Baloise Holding AG. La société est présente sur le marché belge depuis 1986 et propose à la fois des assurances non-vie (par exemple, automobile, habitation, responsabilité civile) et des produits d'investissement pour la retraite et la couverture des risques. Sa clientèle comprend à la fois des particuliers et des entreprises, et la distribution est assurée exclusivement par des courtiers indépendants.
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Les solutions professionnelles de cleversoft vous ouvrent l’accès à un nouveau monde d’efficacité.
Baloise Belgium N.V. est une filiale à 100 % de la société suisse Baloise Holding AG. La société est présente sur le marché belge depuis 1986 et propose à la fois des assurances non-vie (par exemple, automobile, habitation, responsabilité civile) et des produits d’investissement pour la retraite et la couverture des risques. Sa clientèle comprend à la fois des particuliers et des entreprises, et la distribution est assurée exclusivement par des courtiers indépendants.
Dans le cadre de son offre d’assurance vie, Baloise Belgium propose une large gamme de fonds dits « wrap funds », des produits qui regroupent plusieurs ETF d’autres fournisseurs (par exemple, BlackRock, Pictet). Comme ces fonds sont créés en interne, Baloise Belgium doit se conformer pleinement aux exigences du SFDR : de la documentation précontractuelle au reporting continu des données ESG pour chaque fonds sous-jacent, en passant par la publication des dernières données ESG des fonds wrap sur son site web.
Afin de remplir ces obligations de reporting étendues avec précision et un minimum d’efforts, Baloise Belgium recherchait une solution efficace.
À propos de Baloise Belgium N.V.
- Fondée en : 1986 (Baloise Belgium N.V.), 1863 (groupe Baloise)
- Effectifs : environ 1 570 en Belgique, environ 8 000 dans le monde (groupe Baloise)
- Présence mondiale : siège social à Bâle (Suisse), siège belge à Anvers, bureaux supplémentaires en Belgique, en Allemagne, au Luxembourg et en Suisse
- Offre principale : assurance vie et non-vie
- Position sur le marché : 4e assureur non-vie et 10e assureur vie en Belgique
- Le défi : effort de reporting important et ressources limitées
Au départ, Baloise Belgium trouvait les réglementations ESG/SFDR claires et compréhensibles. Cependant, leur mise en œuvre effective s’est rapidement avérée difficile : le traitement des fichiers EET provenant des gestionnaires d’actifs, le traitement et l’analyse des données, ainsi que la mise à jour de la documentation conformément à l’évolution des directives dépassaient les ressources organisationnelles et humaines disponibles de l’entreprise.
Pour compliquer encore les choses, de nombreux produits de fonds de Baloise mettent en avant des caractéristiques environnementales ou sociales et relèvent donc des articles 8 ou 9 du SFDR, ce qui alourdit encore la charge de reporting.
La solution : le service de conformité SFDR de cleversoft
Compte tenu de la complexité du reporting ESG/SFDR, Baloise recherchait une solution automatisée permettant de réduire considérablement la charge de travail quotidienne. L’objectif était également de simplifier le lancement de nouveaux produits de fonds. Après avoir évalué plusieurs fournisseurs, Baloise Belgium a choisi cleversoft. Cette décision a été motivée en partie par les excellents résultats déjà obtenus avec le service de conformité PRIIP de cleversoft. De plus, l’offre SFDR complète, combinant une technologie de pointe et un soutien d’experts, s’est avérée être un choix convaincant.
Les délais SFDR approchant, la mise en œuvre a commencé sans délai : les équipes d’intégration des deux parties ont été rapidement mises en place. Des experts ont collaboré pour analyser l’univers des produits durables de Baloise et ont défini le processus de bout en bout entièrement automatisé souhaité, adapté à leurs besoins spécifiques.
Le résultat : une conformité totale avec beaucoup moins d’efforts
Grâce au soutien complet de cleversoft, la mise en œuvre s’est déroulée sans heurts et rapidement, et a été mise en service avant la date limite réglementaire de décembre 2023.
« Les obligations de reporting liées à la distribution de fonds en vertu des articles 8 et 9 du règlement SFDR ont initialement représenté un défi majeur pour nous. cleversoft nous a apporté un soutien considérable dans la gestion de ces obligations, nous permettant de commercialiser une offre solide et conforme. Sans cleversoft, l’effort requis aurait été beaucoup plus important. » Ruth Bosmans, responsable de la gestion des produits et des portefeuilles vie, Baloise Belgium N.V.
Dans le cadre de ses activités habituelles, les efforts pour la génération de documents SFDR et la publication en ligne, l’ajustement des descriptions, la révision et la signature des documents via l’outil cleverFlow. Un processus de révision efficace a également été mis en place. Les calculs de données s’effectuent de manière entièrement automatique, ce qui permet de réaliser des économies de temps et d’argent considérables. Avec le soutien de cleversoft, Baloise a également pu surmonter les obstacles initiaux liés aux exigences de reporting étendues pour les produits relevant des articles 8 et 9.
La publication des données ESG sur le site web de Baloise est désormais automatisée grâce à un outil microsite de cleversoft. En 2024, FactsheetsLIVE a également été intégré afin de fournir un accès web centralisé à toutes les données des fonds, renforçant ainsi les capacités de marketing et de distribution des investissements de Baloise en donnant aux courtiers un accès instantané à toute la documentation requise.
En résumé : le partenariat avec cleversoft apporte une réelle valeur ajoutée à Baloise
- Gains d’efficacité
Les outils conviviaux de cleversoft réduisent les processus manuels et augmentent l’efficacité opérationnelle. Grâce à l’automatisation complète, les erreurs et les documents manquants appartiennent désormais au passé. - Conformité fiable
L’engagement de cleversoft en matière de conformité garantit le respect total des exigences réglementaires actuelles et futures. - Renforcement de l’aide à la vente
Le processus de distributio, en particulier lors des consultations avec les clients, est considérablement accéléré grâce à la mise à disposition automatisée de la documentation réglementaire. - Plateforme holistique
Le service SFDR de cleversoft s’intègre parfaitement aux solutions existantes (par exemple, PRIIPs) et peut être étendu pour couvrir l’ensemble des besoins réglementaires. - Assistance complète
Les experts de cleversoft vous accompagnent à chaque étape de la collaboration, de la planification et la conception des processus à la mise en œuvre et au support après-vente continu.
Nous remercions Baloise Belgium N.V. pour ses commentaires positifs et nous réjouissons de poursuivre notre partenariat fructueux.
Votre organisation a-t-elle besoin d’une solution efficace pour la documentation SFDR ou d’autres défis réglementaires ? Contactez-nous dès aujourd’hui et découvrez comment cleversoft peut transformer vos processus réglementaires.
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