La Commission européenne a franchi une nouvelle étape importante dans le renforcement du cadre européen de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le 15 septembre 2025, elle a introduit une clause de révision via le règlement délégué (UE) 2025/1393, faisant suite à la mise à jour des pays tiers à haut risque adoptée le 10 juin 2025.
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La Commission européenne a franchi une nouvelle étape importante dans le renforcement du cadre européen de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le 15 septembre 2025, elle a introduit une clause de révision via le règlement délégué (UE) 2025/1393, faisant suite à la mise à jour des pays tiers à haut risque adoptée le 10 juin 2025 (communiqué de presse de la Commission).
Cette nouvelle clause oblige la Commission européenne à effectuer sa propre évaluation des juridictions dont l’adhésion au GAFI a été suspendue, même si elles ne font pas actuellement l’objet d’un suivi par le GAFI. Cette révision doit être achevée d’ici le 31 décembre 2025 et pourrait entraîner la désignation de nouveaux pays comme étant à haut risque selon le droit de l’UE. Le texte complet du règlement est disponible sur EUR-Lex, et des informations complémentaires sur le régime AML/CFT de l’UE sont accessibles via le portail AML de la Commission européenne.
Pour les institutions financières, ce changement signifie que l’UE pourrait identifier les risques plus rapidement que le GAFI, élargissant ainsi le champ des juridictions pour lesquelles une diligence renforcée s’appliquera. Les équipes de conformité doivent anticiper d’éventuelles mises à jour dès le début de l’année 2026.
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Chez cleversoft, nous alignons en permanence nos solutions sur les évolutions réglementaires. Une fois le processus de révision mis en œuvre et les nouvelles juridictions évaluées, ces mises à jour seront intégrées automatiquement dans notre matrice d’évaluation du risque pays au sein de cleverKYC. Cela garantit que vos processus de conformité restent précis, cohérents et entièrement à jour, sans effort manuel supplémentaire.
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