Le défi :

« Nous avons besoin d’un outil qui permette à nos conseillers en banque privée d’analyser efficacement les portefeuilles développés de manière organique et de les optimiser en fonction du profil du client et de la vision du marché de notre banque. »

C’est avec cet objectif clair que Bank Austria nous a contactés. La tâche : fournir une solution permettant aux conseillers de proposer des propositions d’investissement personnalisées et des conseils financiers holistiques, adaptés aux clients Premium, Private et Corporate Banking.

Notre solution : le développement de BestInvest

Sur la base des exigences de la banque, nous avons développé l’analyse de la qualité du portefeuille (PQA), qui est devenue au fil du temps la plateforme centrale de conseil en investissement de Bank Austria. Désormais connue sous le nom de BestInvest, cette plateforme permet aux conseillers de générer des propositions sur mesure, adaptées aux objectifs financiers, à la tolérance au risque et aux préférences d’investissement de chaque client.

BestInvest permet :

• Un profilage complet des clients
• Une analyse détaillée et globale du portefeuille
• Un conseil et une optimisation du portefeuille conformes à la directive MiFID
• Une large gamme d’offres d’investissement, notamment des plans d’épargne, des titres individuels, des stratégies de fonds sur mesure et la gestion discrétionnaire de portefeuille

 

Grâce au développement continu de la plateforme en étroite collaboration avec Bank Austria, BestInvest est devenu un outil essentiel pour améliorer la qualité du conseil tout en faisant gagner du temps aux conseillers.

Prochaine étape : tetralog cockpit – L’efficacité à portée de main du conseiller

Suite au succès de BestInvest, Bank Austria a intégré tetralog cockpit directement dans le poste de travail du conseiller afin de rationaliser davantage les processus de conseil.

Fonctionnalités de tetralog cockpit axées sur le client :

• Analyse complète du portefeuille : le tableau de bord interactif identifie les clients ayant des besoins en matière de conseil et les traduit en sujets de conversation concrets. Les conseillers peuvent hiérarchiser leurs actions en fonction du nombre, du type et de la valeur des recommandations, tant au niveau du client que du produit.
• Filtres et alertes intelligents : les conseillers peuvent définir des alertes personnalisées afin d’être informés de manière proactive des besoins émergents des clients, ce qui leur permet d’être toujours bien préparés pour les réunions à venir
• Intégration transparente : d’un simple clic, les recommandations spécifiques aux clients peuvent être mises en œuvre et documentées directement dans BestInvest ou le portefeuille tetralog, en totale conformité avec la réglementation.

Le résultat :

• Gain de temps : les conseillers réduisent considérablement leur temps de préparation, car toutes les informations et analyses pertinentes sont disponibles en un coup d’œil.
• Processus efficaces : les mises à jour automatisées et une piste d’audit complète garantissent une documentation transparente et une traçabilité totale.
• Relations clients renforcées : en identifiant plus tôt les besoins des clients, les conseillers peuvent réagir plus rapidement et améliorer la satisfaction et la fidélité des clients.

Optimisation continue et partenariat de confiance

Le partenariat entre tetralog et Bank Austria se caractérise par une approche commune centrée sur le client et une forte orientation vers les solutions. Grâce à des ateliers réguliers et à des sprints de développement agiles, nous faisons évoluer la plateforme en permanence, toujours dans le but d’améliorer la qualité et l’efficacité du conseil en investissement.

« Avec tetralog, nous avons trouvé un partenaire qui comprend vraiment les exigences d’une banque de notre taille et de notre profil. Notre étroite collaboration nous permet de rester à la pointe de la technologie et d’équiper nos conseillers des meilleurs outils », déclare Gabriele Groll, responsable produit PQA chez Bank Austria et chef de projet pour le tableau de bord BestInvest.

Conclusion : pourquoi tetralog cockpit est le bon choix pour votre banque

tetralog cockpit est plus qu’un simple logiciel : c’est une véritable révolution pour le conseil en investissement moderne. Grâce à notre plate-forme de gestion de patrimoine, les banques peuvent :

• Réduire les coûts grâce à l’automatisation et à la diminution des tâches manuelles
• Éliminer les perturbations médiatiques en intégrant tous les processus de conseil dans un seul outil
• Augmenter l’efficacité, ce qui améliore directement la qualité du portefeuille et les résultats commerciaux

Prêt à transformer votre processus de conseil en investissement ?

Contactez-nous pour découvrir comment cleversoft peut vous aider à rendre vos processus de conseil plus centrés sur le client, plus efficaces et entièrement conformes de bout en bout.