Un cadre européen unique en matière de lutte contre le blanchiment d'argent est en préparation.
D'ici juillet 2027, les institutions devront se conformer à des exigences plus strictes et harmonisées dans les domaines suivants:
✓ KYC/KYB et gestion des risques tout au long du cycle de vie
✓ Contrôle et surveillance des transactions en temps réel
✓ Amélioration de la qualité des données et des pistes d'audit
✓ Mise à jour des normes techniques EBA/AMLA
L'AMLR exige une vue unifiée du cycle de vie ainsique des processus démontrables et vérifiables.. Les outils fragmentés ne sont pas conformes à l'AMLR. La plupart des configurations s'appuient sur plusieurs systèmes pour l'intégration, la sélection, l'évaluation des risques et la surveillance des transactions, ce qui crée des lacunes, du travail manuel et des évaluations des risques incohérentes. La non-conformité entraîne des amendes, une responsabilité personnelle et un risque pour la réputation.
