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Profitez du concept éprouvé d'un puissant système de surveillance post-événement qui combine des approches fondées sur des règles et sur l'intelligence artificielle.

cleverForensicDetection offre un filtrage sophistiqué des transactions afin d’atténuer pleinement les risques de violation des sanctions. En filtrant les paiements nationaux et transfrontaliers avant l’événement par rapport aux listes de sanctions et aux pays à haut risque, il garantit une gestion robuste des risques. Adaptez votre solution de filtrage à vos processus internes en procédant à des téléchargements par lots pour le filtrage ou en l’intégrant totalement à votre système bancaire central.

Au cœur de cleverForensicDetection se trouve un puissant système de surveillance post-événement qui combine des approches basées sur des règles et sur l’IA. Au lieu de se contenter d’identifier les transactions suspectes, il détecte les comportements suspects.

Cette solution complète traite efficacement les risques liés à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (TF), protégeant ainsi vos opérations financières

Surveillance des transactions et connaissance des clients : La combinaison parfaite.


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cleverForensicDetection est une solution de pointe développée pour les institutions financières

Banques, compagnies d’assurance, fonds de pension :

Financières alternatives :

Révolutionner le suivi des transactions: Des règles à l’intelligence

Les solutions traditionnelles de suivi des transactions s’appuient sur des règles d’entreprise fondées sur les risques observés dans le secteur financier. Ces règles combinent des connaissances sur les clients, les produits et les typologies existantes. v. Cependant, elles génèrent souvent des « faux positifs » et nécessitent une maintenance laborieuse. cleverForensicDetection – AI Transaction Monitoring adopte une approche différente.

Nous exploitons la puissance des comportements actuels des clients et des modèles d’utilisation des produits pour créer des comportements financiers attendus (EFB) multidimensionnels.

Principaux avantages d’une approche fondée sur le risque entièrement conforme

Nous veillons à ce que nos clients adoptent une approche fondée sur le risque entièrement conforme. En proposant un petit échantillon de comportements presque suspects, notre modèle s’améliore constamment, ce qui se traduit par des résultats plus pertinents et moins de faux positifs à traiter par les analystes.

  • Efficacité: Élimination du travail manuel excessif et réduction des erreurs.
  • Optimisation des ressources: Rationalisez la planification des ressources.
  • Règles commerciales modernes: Dépassez les règles basées sur Excel.
  • Réduction des faux positifs: Réduire les alertes inutiles.
  • Élimination des angles morts: Mise en évidence de risques jusqu’alors invisibles.
  • Réduction des coûts: Réduction significative des coûts de conformité grâce à notre approche basée sur les risques, alimentée par l’intelligence artificielle, l’automatisation et l’apprentissage automatique.
  • Contrôle amélioré: Reprenez le contrôle total des processus de conformité.
  • Entreprise résiliente: Construisez une entreprise plus résiliente en atténuant les risques.
  • Réduction des amendes et des pénalités: Diminuer la probabilité d’amendes et de pénalités personnelles.
  • Confort et assurance: Vous bénéficiez d’une plus grande tranquillité d’esprit en sachant que vos besoins en matière de conformité sont bien pris en compte.

Caractéristiques principales

  • Connexions bancaires (host2host): Connexion directe de la banque du client à l’application pour recueillir les transactions quotidiennes à des fins de suivi.
  • Connexion SWIFT : Connexion directe avec notre SWIFT BIC pour collecter les transactions quotidiennes de plusieurs banques et clients à la fois.
  • Profilage des transactions : Génération automatique de profils de transactions de clients jusqu’au niveau de détail de la contrepartie.
  • Suivi des transactions : Rapprochement des transactions quotidiennes des clients avec les profils de transaction.
  • Surveillance des transactions par l’IA et l’apprentissage automatique : Surveillance automatique des transactions sur la base du comportement des clients détecté à partir des données historiques et de la détection de modèles.
  • Profilage des règles de gestion : Générer des règles commerciales holistiques pour les adapter à l’appétence au risque du client.
  • Liste blanche/liste noire de contreparties connues : Personnalisez la surveillance en fonction de la liste blanche ou de la liste noire, qui générera toujours des alertes en fonction de la liste noire ou aucune alerte en cas de liste blanche.
  • Détection de mots-clés : Alertes basées sur certains mots-clés qui peuvent être dérivés des transactions.
  • Traitement des alertes/gestion des cas : Toutes les alertes sont affichées dans l’application et l’utilisateur doit suivre un processus pour valider les valeurs aberrantes.
  • Rapports : Aperçu détaillé des données de transaction et des considérations des utilisateurs. Également utilisé pour les rapports réglementaires.
  • Piste d’audit : Chaque étape franchie par l’utilisateur est enregistrée dans le système.

Flux de transactions : Comment cela fonctionne-t-il ?

Données sur les transactions

Profils de transaction

Les transactions sont utilisées pour construire des représentations des attentes financières et sont appelées profils de transaction.

Ces profils sont:

Suivi quotidien

Traitement des alertes

Conformité

Pourquoi cleverForensicDetection ?

Expérience

Présence mondiale

Profil de transaction unique

Spécialisation

Alertes de haute qualité

Composante IA

cleverForensicDetection, qui fait partie du guichet unique de cleversoft pour la prévention de la criminalité financière, combine de manière transparente la surveillance AML, KYC et la gestion des cas. Cette solution innovante de surveillance des transactions garantit une conformité totale en rassemblant efficacement les relevés bancaires, en agissant comme un centre de paiement et en surveillant les schémas d’activités suspectes. Notre outil de surveillance sophistiqué offre des solutions sur mesure pour répondre aux besoins des institutions financières en matière de surveillance.

Nous travaillons avec les services financiers des entreprises dans le monde entier. Voici notre processus.

Notre équipe a des années d’expérience dans l’industrie pour vous aider tout au long du processus d’acquisition de logiciels de compliance réglementaire – de A à Z.