Transaction Screening - cleversoft

Un filtrage des transactions plus intelligent

Assurez-vous que chaque transaction est sûre, conforme et sans risque grâce à la suite de prévention des crimes financiers de cleversoft.

Commencez dès aujourd'hui avec le filtrage des transactions

Nous sommes là pour vous conseiller sur les détails.

Lisa van Bussel, Directrice générale, cleversoft Forensics

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Pourquoi le filtrage des transactions est-il important ?

Les institutions financières sont tenues de filtrer chaque transaction par rapport aux listes (PEP et) de sanctions. Cela permet de s’assurer qu’aucune transaction n’est traitée vers ou depuis une personne, une banque ou une organisation sanctionnée.

Les détails clés des transactions, tels que les noms, les banques d’origine et d’autres identifiants, sont automatiquement extraits et filtrés. Si une correspondance potentielle est trouvée, la transaction est bloquée jusqu’à sa validation.

Filtrage en temps réel : intégré aux messages de paiement, les transactions sont suspendues jusqu’à leur validation.
Filtrage en temps quasi réel : les fichiers batch sont filtrés avant d’entrer dans le système de paiement ; les transactions suspectes sont éliminées.
cleversoft prend en charge les deux approches, garantissant une conformité totale à la directive AMLD et une flexibilité opérationnelle.

En plus du filtrage des PPE et des sanctions, vous pouvez mettre en œuvre des règles personnalisées pour signaler :

Les transactions supérieures à un seuil défini
Les paiements vers ou depuis des pays à haut risque
Les transactions nécessitant une validation manuelle par les équipes chargées de la conformité ou des opérations

Cela permet d’identifier et d’examiner les transactions à haut risque avant leur traitement.

Contrôle total de la configuration des règles par l'utilisateur final : vous avez le contrôle, sans dépendance vis-à-vis d'un fournisseur.
Surveillance des transactions entrantes et sortantes pour les listes PEP et de sanctions
Surveillance des mots-clés
Surveillance en temps réel ou quasi réel
Réduction des faux positifs : grâce à un profilage holistique des clients
Traitement rapide et facile des alertes : capacités de workflow améliorées (par exemple, contrôles à quatre yeux, escalades vers la conformité)
Visibilité directe sur les clients : accès immédiat aux détails des clients
Intégration API facile : connectivité transparente
Rapports FIU : prise en charge intégrée des rapports réglementaires

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